वित्तीय सलाहकार
Northfield केवल शुल्क लेने वाली fiduciary फ़र्म है। हम बीमा नहीं बेचते, कमीशन नहीं लेते और काम शुरू करने से पहले मंज़ूर की गई निश्चित फ़ीस ही लेते हैं।
2012 से केवल शुल्क आधारित
14 वर्ष
नकदी प्रवाह, कर, बीमा और संपत्ति की समीक्षा; लिखित योजना और दो अनुवर्ती बैठकें।
कीमत: $7,200/वर्ष से
पोर्टफ़ोलियो प्रबंधन, कर समन्वय और तिमाही समीक्षाओं के लिए निश्चित वार्षिक शुल्क।
निकासी का क्रम, Social Security का समय और साल-दर-साल आय का अनुमान।
कई विकल्पों के कर परिणामों के अनुमान सहित RSU, ISO और ESPP योजना।
कीमत: $350/घंटा
किसी एक सवाल, दूसरी राय या ऐसे निर्णय के लिए जिसे पूरी योजना की ज़रूरत न हो।
उन पुराने योजना ग्राहकों के लिए जो निरंतर प्रबंधन के बिना अनुमान अपडेट कराना चाहते हैं।
पहले सलाहकार ने मेरे साथ चालीस मिनट annuity पर बिताए। Northfield ने चालीस मिनट मेरे खर्च समझने में लगाए और बताया कि मैं सोचे हुए समय से दो साल पहले सेवानिवृत्त हो सकता हूँ।
Paul S., 2024 में सेवानिवृत्त
उन्होंने मेरे RSU vesting को मेरे कर स्लैब से मिलाकर समझाया और मुझसे होने वाली पाँच अंकों की गलती बचाई।
Anita R., इक्विटी मुआवज़ा ग्राहक
मैंने पूछा कि उनकी सलाह मानने पर उन्हें कितना अतिरिक्त मिलेगा। जवाब था कुछ नहीं; यह साबित करने के लिए उन्होंने शुल्क सूची दिखाई।
Dale W., योजना ग्राहक
इसका मतलब है कि हमारी पूरी कमाई सीधे आपसे मिलने वाले शुल्क से होती है। हमारे सुझाए किसी उत्पाद से हमें कमीशन, रेफ़रल भुगतान या राजस्व का हिस्सा नहीं मिलता। आप SEC और NAPFA की सार्वजनिक सूचियों में फ़र्म की स्थिति जाँच सकते हैं।
संपूर्ण योजना या घंटे के हिसाब से काम के लिए संपत्ति की कोई न्यूनतम सीमा नहीं है। निरंतर प्रबंधन का वार्षिक शुल्क $7,200 से शुरू होता है; अधिकांश परिवारों के लिए यह लगभग $700,000 की निवेश योग्य संपत्ति पर उचित होता है।
हमारे पास नहीं, एक स्वतंत्र custodian के पास। खाते आपके नाम पर रहते हैं और विवरण सीधे custodian से मिलते हैं। हमें ट्रेड करने और तय शुल्क लेने का अधिकार है, लेकिन किसी तीसरे पक्ष को पैसा भेजने का नहीं।
तीस मिनट की मुफ़्त कॉल, जिसमें हम ज़्यादातर आपकी बात सुनते हैं। आपकी ज़रूरतें उपयुक्त हों तो लिखित शुल्क अनुमान भेजते हैं। पूरी योजना के बजाय घंटे भर की बातचीत बेहतर हो तो हम वही सुझाते हैं।
आगंतुक सबसे पहले “हमें भुगतान केवल आपसे मिलता है” पढ़ता है; ऊपर छोटे लेबल में “2012 से केवल शुल्क आधारित” है। नीचे की पंक्ति समझाती है: “Northfield केवल शुल्क लेने वाली fiduciary फ़र्म है। हम बीमा नहीं बेचते, कमीशन नहीं लेते और काम शुरू करने से पहले मंज़ूर की गई निश्चित फ़ीस ही लेते हैं।” फिर दो बटन हैं: आगे बढ़ने वालों के लिए “परिचयात्मक कॉल बुक करें” और पहले जानकारी चाहने वालों के लिए “हमारी फ़ीस देखें।” फ़्रेम वाले हीरो में शीर्षक के साथ वीडियो पैनल है, जिसमें स्थिर तस्वीर की जगह लूप होता स्टॉक वीडियो चलता है।
हीरो के ठीक नीचे 4 छोटे तथ्य उन अस्पष्ट शब्दों की जगह लेते हैं जिन्हें कई वित्तीय सलाहकार वेबसाइटें इस्तेमाल करती हैं: 14 वर्ष (केवल शुल्क आधारित प्रैक्टिस), 0 (स्वीकार किए गए कमीशन), 3 (CFP पेशेवर) और 62 (योजना वाले परिवार)। ग्राहक हर बात की जाँच कर सकते हैं।
“हर परिवार के लिए अलग योजना” सेक्शन में 6 सेवाएँ हैं: संपूर्ण वित्तीय योजना ($4,800), निरंतर योजना और प्रबंधन ($7,200/वर्ष से), सेवानिवृत्ति आय विश्लेषण ($2,400), इक्विटी मुआवज़ा समीक्षा ($1,950), घंटे के हिसाब से परामर्श ($350/घंटा) और वार्षिक योजना अपडेट ($1,600)। कीमतें $350 से $7,200 तक हैं, जिससे आगंतुक तुरंत बजट से मेल देख सकता है। एक पंक्ति शर्त स्पष्ट करती है: “शुल्क निश्चित हैं और लिखित में दिए जाते हैं। हमारे सुझाए किसी उत्पाद से हमें भुगतान नहीं मिलता।” हर सेवा का अपना विवरण है, जैसे “नकदी प्रवाह, कर, बीमा और संपत्ति की समीक्षा; लिखित योजना और दो अनुवर्ती बैठकें।”
“जानबूझकर छोटा रखा है और ऐसा ही रहेगा” शीर्षक के नीचे लिखा है: “Northfield की स्थापना 2012 में उन सलाहकारों ने की जिन्होंने कमीशन आधारित फ़र्में छोड़ दीं और वापस नहीं जाना चाहा। हम प्रैक्टिस को लगभग 70 परिवारों तक सीमित रखते हैं ताकि बैठकें जल्दबाज़ी में न हों।” फिर मूल्यों के लंबे अनुच्छेद की जगह 3 ठोस बातें हैं: केवल शुल्क लेने वाली fiduciary फ़र्म, कोई कमीशन या उत्पाद बिक्री नहीं, काम शुरू करने से पहले लिखित निश्चित शुल्क और परिवारों की सीमा ताकि सलाहकार के पास आपके सवालों का समय हो।
3 समीक्षाओं पर नाम और संदर्भ हैं (Paul S., 2024 में सेवानिवृत्त; Anita R., इक्विटी मुआवज़ा ग्राहक; Dale W., योजना ग्राहक)। कोई “बहुत अच्छी सेवा” जैसी आम बात नहीं कहती। वे खास अनुभव बताते हैं, जैसे “उन्होंने मेरे RSU vesting को मेरे कर स्लैब से मिलाकर समझाया और मुझसे होने वाली पाँच अंकों की गलती बचाई।”
अक्सर पूछे जाने वाले सवालों में 4 प्रश्न हैं: “केवल शुल्क आधारित होने का असल मतलब क्या है?”, “क्या न्यूनतम राशि होना ज़रूरी है?”, “मेरा पैसा किसके पास रहता है?” और “परिचयात्मक कॉल में क्या होता है?” जवाब सीधे हैं। पहला कहता है: “हमारी पूरी कमाई सीधे आपसे मिलने वाले शुल्क से होती है। हमारे सुझाए किसी उत्पाद से हमें कमीशन, रेफ़रल भुगतान या राजस्व का हिस्सा नहीं मिलता।”
पेज का अंत “बातचीत से शुरू करें” से होता है। संपर्क से पहले अपेक्षाएँ स्पष्ट हैं: “परिचयात्मक कॉल मुफ़्त है और अंत में आपको ज़रूरत के अनुसार मदद का स्तर स्पष्ट रूप से बताया जाएगा।” समय (सोमवार से गुरुवार सुबह 8 से शाम 5, शुक्रवार सुबह 8 से दोपहर 12) और सेवा क्षेत्र (Twin Cities मेट्रो, पूरे राज्य में वर्चुअल बैठकें) भी दिए हैं। फ़ोन नंबर हर स्क्रॉल स्थिति में हेडर पर रहता है।
रंग योजना में तीन रंग हैं: #f6f5f1 पृष्ठभूमि, #1c2333 पाठ और एक उभार रंग (#1e4b8f), जिसका उपयोग केवल बटन और लेबल में है। शीर्षक serif फ़ॉन्ट में हैं और बटनों के कोने 8px गोल हैं। मेनू के छह आइटम (सेवाएँ, कीमतें, हमारे बारे में, समीक्षाएँ, अक्सर पूछे जाने वाले सवाल और संपर्क) एक ही पेज पर हैं, इसलिए अलग पेज खोलने के बजाय स्क्रॉल करना होता है।
फ़्री में शुरू करें · क्रेडिट कार्ड की ज़रूरत नहीं