Penasihat Keuangan
Biaya hanya sejak 2012
Northfield adalah perusahaan fidusia berbayar saja. Kami tidak menjual asuransi, kami tidak mengambil komisi, dan biaya kami adalah jumlah tetap yang Anda setujui sebelum kami mulai.
14 tahun
Tinjauan arus kas, pajak, asuransi dan harta milik dengan rencana tertulis dan dua pertemuan tindak lanjut.
Harga: Dari $7,200/tahun
Biaya tahunan tetap mencakup manajemen portofolio, koordinasi pajak, dan tinjauan triwulanan.
Urutan penarikan, waktu Jaminan Sosial, dan proyeksi pendapatan tahun demi tahun.
Perencanaan RSU, ISO, dan ESPP dengan simulasi dampak pajak untuk beberapa pilihan.
Harga: $350/jam
Untuk satu pertanyaan, opini kedua, atau keputusan yang tidak memerlukan rencana lengkap.
Untuk klien rencana masa lalu yang ingin proyeksinya diperbarui tanpa pengelolaan berkelanjutan.
Paul S., pensiun tahun 2024
Penasihat pertama yang saya temui menghabiskan empat puluh menit untuk anuitas. Northfield menghabiskan empat puluh menit untuk pengeluaran saya dan memberi tahu saya bahwa saya bisa pensiun dua tahun lebih awal dari yang saya kira.
Mereka memetakan vesting RSU saya terhadap golongan pajak saya dan menyelamatkan saya dari kesalahan lima digit yang akan saya buat.
Anita R., klien kompensasi ekuitas
Dale W., klien perencanaan
Saya bertanya berapa penghasilan mereka jika saya mengikuti saran mereka. Jawabannya tidak ada tambahan, dan mereka menunjukkan jadwal biaya untuk membuktikannya.
Artinya seluruh kompensasi kami berasal dari biaya yang Anda bayarkan langsung kepada kami. Kami tidak menerima komisi, biaya rujukan, atau bagi hasil dari produk yang kami rekomendasikan. Status perusahaan dapat diperiksa melalui daftar publik SEC dan NAPFA.
Tidak ada minimum aset untuk rencana komprehensif atau konsultasi per jam. Pengelolaan berkelanjutan dimulai dari biaya tahunan $7,200; layanan ini biasanya sesuai bagi rumah tangga dengan aset yang dapat diinvestasikan sekitar $700,000.
Dana Anda disimpan oleh kustodian independen, bukan oleh kami. Rekening tetap atas nama Anda dan laporan dikirim langsung oleh kustodian. Kami dapat melakukan transaksi dan menagih biaya yang telah disepakati, tetapi tidak dapat memindahkan uang ke pihak ketiga.
Tiga puluh menit, tanpa biaya, sebagian besar kami mendengarkan. Jika situasi Anda cocok, kami mengirimkan penawaran biaya tertulis. Jika percakapan setiap jam akan lebih bermanfaat bagi Anda daripada rencana penuh, kami akan mengatakannya.
Hal pertama yang dibaca pengunjung adalah “Kami dibayar oleh Anda, bukan pihak lain”, dengan label kecil “Berbasis biaya saja sejak 2012” di atasnya. Kalimat berikutnya menjelaskan bahwa Northfield adalah penasihat fee-only: Northfield adalah firma fidusia berbayar saja. Kami tidak menjual asuransi, tidak mengambil komisi, dan biaya kami adalah angka tetap yang Anda setujui sebelum kami mulai. Dua tombol menyusul: “Persan panggilan perkenalan” bagi yang siap bertindak dan “Lihat biaya kami” bagi yang ingin melihat-lihat dulu. Tata letaknya adalah hero berbingkai, dengan judul di samping panel video berbingkai, menggunakan rekaman stok yang diputar berulang, bukan foto diam.”
Tepat di bawah pahlawan, serangkaian 4 fakta singkat melakukan pekerjaan yang dilakukan sebagian besar situs penasihat keuangan dengan kata-kata yang tidak jelas seperti "tepercaya" atau "berpengalaman": 14 tahun (praktik hanya berbayar), 0 (komisi diterima), 3 (profesional perencana keuangan) dan 62 (rumah tangga perencana). Masing-masing adalah sesuatu yang pelanggan dapat periksa atau pertahankan bisnisnya.
Bagian "Perencanaan yang dibangun untuk satu rumah tangga pada satu waktu" mencantumkan 6 layanan kami: Rencana keuangan komprehensif ($4,800), Perencanaan dan pengelolaan berkelanjutan (Dari $7,200/tahun), Analisis pendapatan pensiun ($2,400), Tinjauan kompensasi ekuitas ($1,950), Konsultasi setiap jam ($350/jam) dan Penyegaran paket tahunan ($1,600). Harga mulai dari $350 hingga $7,200, sehingga pengunjung dapat mengetahui dalam hitungan detik apakah sesuai dengan anggarannya. Catatan satu baris menetapkan ketentuan: "Biaya tetap dan dikutip secara tertulis. Tidak ada yang kami rekomendasikan yang memberi kami imbalan apa pun." Setiap item mendapat kalimat tersendiri, misalnya "Arus kas, pajak, asuransi, dan tinjauan harta benda dengan rencana tertulis dan dua pertemuan tindak lanjut".
Di bawah judul “Sengaja kecil, dan tetap seperti itu”, halaman menjelaskan bahwa Northfield didirikan pada 2012 oleh para penasihat yang meninggalkan perusahaan berbasis komisi. Mereka tidak ingin kembali ke model tersebut. Jumlah klien dibatasi sekitar tujuh puluh rumah tangga agar konsultasi tidak terburu-buru. Ada 3 hal konkret: penasihat fidusia fee-only tanpa komisi atau penjualan produk; biaya tetap disampaikan secara tertulis sebelum kerja sama; serta jumlah klien dibatasi agar penasihat punya waktu menjawab pertanyaan setiap rumah tangga.
Ada 3 ulasan, masing-masing ditandatangani dengan nama dan konteks (Paul S., pensiun 2024; Anita R., klien kompensasi ekuitas; Dale W., klien perencanaan). Tak satu pun dari mereka mengatakan "layanan hebat". Mereka menyebutkan momen tertentu, seperti "Mereka memetakan pembayaran RSU saya berdasarkan kelompok pajak saya dan menyelamatkan saya dari kesalahan lima digit yang akan saya buat."
FAQ membahas 4 pertanyaan: “Apa arti penasihat fee-only?”, “Apakah ada minimum aset?”, “Siapa yang menyimpan uang saya?” dan “Apa yang dibahas saat panggilan perkenalan?”. Jawabannya lugas. Seluruh kompensasi penasihat berasal dari biaya yang dibayar langsung oleh klien. Mereka tidak menerima komisi, biaya rujukan, atau bagi hasil dari produk yang direkomendasikan; status perusahaan dapat diperiksa melalui SEC dan NAPFA.
Halaman ditutup dengan ajakan "Mulai dengan percakapan". Panggilan perkenalan gratis dan diakhiri rekomendasi jelas tentang tingkat bantuan yang Anda butuhkan. Jam kerja: Senin–Kamis, 8 pagi–5 sore; Jumat, 8 pagi–12 siang. Layanan mencakup metro Twin Cities dan pertemuan virtual di seluruh negara bagian. Nomor telepon selalu terlihat di bagian atas halaman.
Paletnya terdiri dari tiga warna: latar belakang #f6f5f1, teks #1c2333, dan satu aksen (#1e4b8f) yang hanya digunakan untuk tombol dan label. Judul diatur dalam bentuk serif dan tombol memiliki sudut membulat 8 piksel. Menu ini memiliki 6 item (Layanan, Harga, Tentang, Ulasan, FAQ, dan Kontak), semuanya dalam satu halaman, sehingga menu bergulir alih-alih membuat orang mengekliknya.
Mulai gratis · Tanpa kartu kredit