Mali danışmanlar
Northfield yalnızca ücret alan bir fiduciary firmadır. Sigorta satmayız, komisyon almayız ve ücretimiz başlamadan önce onayladığınız sabit bir rakamdır.
2012'den beri yalnızca ücretli
14 yıl
Yazılı bir plan ve iki takip toplantısıyla nakit akışı, vergi, sigorta ve miras incelemesi.
Fiyat: Yılda $7,200'den başlayan
Portföy yönetimini, vergi koordinasyonunu ve üç aylık incelemeleri kapsayan sabit yıllık ücret.
Çekim sıralaması, Sosyal Güvenlik zamanlaması ve yıl yıl gelir projeksiyonu.
Birkaç kullanım yolunda vergi sonuçları modellenmiş RSU, ISO ve ESPP planlaması.
Fiyat: Saati $350
Tek bir soru, ikinci bir görüş veya tam bir plan gerektirmeyen bir karar için.
Sürekli yönetim olmadan projeksiyonların güncellenmesini isteyen eski plan müşterileri için.
Görüştüğüm ilk danışman bir anüite üzerine kırk dakika harcadı. Northfield harcamalarım üzerine kırk dakika harcadı ve düşündüğümden iki yıl önce emekli olabileceğimi söyledi.
Paul S., 2024'te emekli oldu
RSU hak kazanımlarımı vergi diliminimle eşleştirdiler ve yapmak üzere olduğum beş haneli bir hatadan beni kurtardılar.
Anita R., hisse tazminatı müşterisi
Tavsiyelerini izlersem ne kazandıklarını sordum. Yanıt ekstra hiçbir şeydi ve kanıtlamak için ücret çizelgesini gösterdiler.
Dale W., planlama müşterisi
Tüm tazminatımızın doğrudan bize ödediğiniz ücretlerden geldiği anlamına gelir. Önerdiğimiz hiçbir üründen komisyon, yönlendirme ödemesi veya gelir paylaşımı almayız. Bir firmanın durumunu SEC ve NAPFA halka açık listelerinde doğrulayabilirsiniz.
Kapsamlı bir plan veya saatlik iş için varlık asgarisi yoktur. Sürekli yönetim yıllık $7,200 ücretle başlar; bu, çoğu hane için yatırılabilir varlıklarda yaklaşık $700,000 civarında makul hale gelir.
Bağımsız bir saklamacı, biz değil. Hesaplarınız sizin adınızda kalır ve ekstreleri doğrudan saklamacıdan alırsınız. İşlem yapma ve üzerinde anlaşılan ücretimizi faturalandırma yetkimiz vardır, üçüncü bir tarafa para aktarma yetkimiz yoktur.
Otuz dakika, ücretsiz, çoğunlukla biz dinleriz. Durumunuz uygunsa yazılı bir ücret teklifi göndeririz. Saatlik bir görüşme sizin için tam bir plandan daha iyi olacaksa bunu söyleriz.
Ziyaretçinin okuduğu ilk şey, üstünde küçük bir etiket olarak "2012'den beri yalnızca ücretli" bulunan "Bize yalnızca siz ödeme yaparsınız, başka kimse değil" cümlesidir. Alttaki satır açıklamayı yapar: "Northfield yalnızca ücret alan bir fiduciary firmadır. Sigorta satmayız, komisyon almayız ve ücretimiz başlamadan önce onayladığınız sabit bir rakamdır." İki düğme gelir: harekete geçmeye hazır olanlar için "Tanışma görüşmesi ayırtın" ve önce göz atmak isteyenler için "Ücretlerimizi görün". Düzen çerçeveli bir hero'dur; başlık, durağan fotoğraf yerine döngüdeki stok görüntü kullanan kutulu bir video panelinin yanındadır.
Hero'nun hemen altında, 4 kısa gerçekten oluşan bir şerit, çoğu mali danışman sitesinin "güvenilir" veya "deneyimli" gibi belirsiz sözcüklere bıraktığı işi yapar: 14 yıl (yalnızca ücretli uygulama), 0 (kabul edilen komisyon), 3 (CFP profesyoneli) ve 62 (planlama yapılan hane). Her biri müşterinin kontrol edebileceği veya işletmeyi bağlayabileceği bir şeydir.
"Her seferinde tek bir haneye göre kurulan planlama" bölümü şunları listeler (6 hizmetimiz): Kapsamlı mali plan ($4,800), Sürekli planlama ve yönetim (Yılda $7,200'den başlayan), Emeklilik geliri analizi ($2,400), Hisse tazminatı incelemesi ($1,950), Saatlik danışmanlık (Saati $350) ve Yıllık plan yenileme ($1,600). Fiyatlar $350 ile $7,200 arasında değişir, bu yüzden ziyaretçi saniyeler içinde bütçeye uyup uymadığını anlar. Tek satırlık bir not koşulları belirler: "Ücretler sabittir ve yazılı olarak verilir. Önerdiğimiz hiçbir şey bize ödeme yapmaz." Her öğenin kendi cümlesi vardır, örneğin "Yazılı bir plan ve iki takip toplantısıyla nakit akışı, vergi, sigorta ve miras incelemesi."
"Bilerek küçük ve öyle kalacak" başlığı altında hakkında bölümü şöyle der: "Northfield, komisyon esaslı firmalardan ayrılan ve geri dönmek istemeyen danışmanlar tarafından 2012'de kuruldu. Toplantılar sıkıştırılmasın diye uygulamayı yaklaşık yetmiş haneyle sınırlıyoruz." Ardından değerlerden oluşan bir paragraf yerine 3 somut madde sıralar: yalnızca ücretli fiduciary, komisyon veya ürün satışı yok, herhangi bir çalışmadan önce yazılı verilen sabit ücretler ve danışmanınızın sorularınıza vakti olması için hane sınırı.
3 yorum var, her biri bir isim ve bağlamla imzalanmış (Paul S., 2024'te emekli oldu; Anita R., hisse tazminatı müşterisi; Dale W., planlama müşterisi). Hiçbiri "harika hizmet" demiyor. Belirli bir ana değiniyorlar, örneğin "RSU hak kazanımlarımı vergi diliminimle eşleştirdiler ve yapmak üzere olduğum beş haneli bir hatadan beni kurtardılar."
SSS 4 soruyu kapsar: "Yalnızca ücretli gerçekte ne demek?", "Asgari bir para miktarına ihtiyacım var mı?", "Param kimde?" ve "Tanışma görüşmesinde ne olur?". Yanıtlar doğrudandır. İlki şöyle der: "Tüm tazminatımızın doğrudan bize ödediğiniz ücretlerden geldiği anlamına gelir. Önerdiğimiz hiçbir üründen komisyon, yönlendirme ödemesi veya gelir paylaşımı almayız."
Sayfa "Bir sohbetle başlayın" ile kapanır. Kimse iletişime geçmeden önce beklentileri belirler: "Tanışma görüşmesi ücretsizdir ve gerçekte ne düzeyde yardıma ihtiyacınız olduğu konusunda net bir öneriyle biter." Çalışma saatleri yazılıdır (Pzt ile Per 8am ile 5pm, Cum 8am ile 12pm) ve hizmet verilen bölge de (Twin Cities metropol bölgesi, eyalet genelinde sanal toplantılar). Telefon numarası da her kaydırma konumunda üst bilgide durur, böylece kimsenin onu araması gerekmez.
Palet üç renktir: #f6f5f1 arka plan, #1c2333 metin ve yalnızca düğmeler ile etiketlerde kullanılan bir vurgu rengi (#1e4b8f). Başlıklar serif bir yazı tipiyle dizilmiş ve düğmelerin köşeleri 8px yuvarlaktır. Menüde 6 öğe vardır (Hizmetler, Fiyatlandırma, Hakkımızda, Yorumlar, SSS ve İletişim) ve hepsi tek sayfadadır, bu yüzden insanları tıklatmak yerine kaydırır.
Ücretsiz başlayın · Kredi kartı gerekmez