Doradcy finansowi
Northfield to firma fiduciary rozliczana wyłącznie opłatą od klienta. Nie sprzedajemy ubezpieczeń, nie bierzemy prowizji, a nasza opłata to stała kwota, którą zatwierdzasz, zanim zaczniemy.
Tylko opłata od klienta od 2012 roku
14 lat
Przegląd przepływów pieniężnych, podatków, ubezpieczeń i spadku z pisemnym planem i dwoma spotkaniami kontrolnymi.
Cena: Od $7,200/rok
Stała roczna opłata obejmująca zarządzanie portfelem, koordynację podatków i kwartalne przeglądy.
Kolejność wypłat, moment rozpoczęcia Social Security i roczna projekcja dochodu rok po roku.
Planowanie RSU, ISO i ESPP z modelowanymi skutkami podatkowymi na kilku ścieżkach realizacji.
Cena: $350/godzinę
Na pojedyncze pytanie, drugą opinię lub decyzję, która nie potrzebuje pełnego planu.
Dla dawnych klientów planu, którzy chcą zaktualizowanych projekcji bez stałego zarządzania.
Pierwszy doradca, z którym się spotkałem, spędził czterdzieści minut nad rentą. Northfield spędził czterdzieści minut nad moimi wydatkami i powiedział, że mogę przejść na emeryturę dwa lata wcześniej, niż myślałem.
Paul S., na emeryturze od 2024
Rozrysowali moje nabywanie RSU względem mojego progu podatkowego i uchronili mnie przed pięciocyfrowym błędem, który miałem popełnić.
Anita R., klientka z wynagrodzeniem w akcjach
Zapytałem, ile zarabiają, jeśli pójdę za ich radą. Odpowiedź brzmiała: nic ekstra, i pokazali mi tabelę opłat na dowód.
Dale W., klient planu
To znaczy, że całe nasze wynagrodzenie pochodzi z opłat, które płacisz nam bezpośrednio. Nie otrzymujemy prowizji, opłat za polecenia ani podziału przychodów od żadnego produktu, który polecamy. Status firmy możesz sprawdzić w publicznych rejestrach SEC i NAPFA.
Nie ma minimum aktywów dla kompleksowego planu ani pracy godzinowej. Stałe zarządzanie zaczyna się od rocznej opłaty $7,200, co dla większości gospodarstw staje się rozsądne gdzieś przy około $700,000 aktywów inwestycyjnych.
Niezależny powiernik, a nie my. Twoje rachunki pozostają na Twoje nazwisko, a zestawienia dostajesz bezpośrednio od powiernika. Mamy uprawnienia do handlu i pobierania uzgodnionej opłaty i żadnej możliwości przenoszenia pieniędzy do stron trzecich.
Trzydzieści minut, bezpłatnie, głównie my słuchamy. Jeśli Twoja sytuacja pasuje, wysyłamy pisemną wycenę opłaty. Jeśli rozmowa godzinowa posłuży Ci lepiej niż pełny plan, mówimy o tym zamiast tego.
Pierwsze, co czyta odwiedzający, to „Płacisz nam Ty i nikt inny”, z „Tylko opłata od klienta od 2012 roku” jako małą etykietą nad spodem. Linia pod spodem tłumaczy: „Northfield to firma fiduciary rozliczana wyłącznie opłatą od klienta. Nie sprzedajemy ubezpieczeń, nie bierzemy prowizji, a nasza opłata to stała kwota, którą zatwierdzasz, zanim zaczniemy.” Potem dwa przyciski: „Umów rozmowę wstępną” dla osób gotowych do działania i „Zobacz nasze opłaty” dla tych, którzy chcą najpierw się rozejrzeć. Układ to ramowy nagłówek, z tytułem obok ramkowego panelu wideo, używającego zapętlonych ujęć stockowych zamiast statycznego zdjęcia.
Tuż pod nagłówkiem pasek 4 krótkich faktów robi to, co większość stron doradców finansowych zostawia mglistym słowom jak „zaufany” czy „doświadczony”: 14 lat (praktyki bez prowizji), 0 (przyjętych prowizji), 3 (specjalistów CFP) i 62 (planowanych gospodarstw domowych). Klient może zweryfikować każdy z tych faktów i rozliczyć firmę z ich realizacji.
Sekcja „Planowanie zbudowane wokół jednego gospodarstwa naraz” wymienia 6 naszych usług: Kompleksowy plan finansowy ($4,800), Stałe planowanie i zarządzanie (Od $7,200/rok), Analiza dochodu emerytalnego ($2,400), Przegląd wynagrodzenia w akcjach ($1,950), Konsultacja godzinowa ($350/godzinę) i Coroczne odświeżenie planu ($1,600). Ceny wahają się od $350 do $7,200, więc odwiedzający w kilka sekund wie, czy mieści się w budżecie. Jednolinijkowa uwaga ustala warunki: „Opłaty są stałe i podawane na piśmie. Nic, co polecamy, nam nie płaci.” Każda pozycja ma własne zdanie, na przykład „Przegląd przepływów pieniężnych, podatków, ubezpieczeń i spadku z pisemnym planem i dwoma spotkaniami kontrolnymi.”
Pod nagłówkiem „Mali celowo i tacy pozostaniemy” sekcja o nas mówi: „Northfield założyli w 2012 roku doradcy, którzy odeszli z firm opartych na prowizjach i nie chcieli tam wracać. Limitujemy praktykę do około siedemdziesięciu gospodarstw, aby spotkania nie były ściskane.” Potem wymienia 3 konkretne punkty zamiast akapitu wartości: fiduciary bez prowizji, bez sprzedaży produktów, stałe opłaty podawane na piśmie przed jakimkolwiek zleceniem oraz limit gospodarstw, aby Twój doradca miał czas na Twoje pytania.
Są 3 opinie, każda podpisana imieniem i kontekstem (Paul S., na emeryturze od 2024; Anita R., klientka z wynagrodzeniem w akcjach; Dale W., klient planu). Żadna nie mówi „świetna obsługa”. Wspominają konkretny moment, jak „Rozrysowali moje nabywanie RSU względem mojego progu podatkowego i uchronili mnie przed pięciocyfrowym błędem, który miałem popełnić.”
FAQ obejmuje 4 pytania: „Co właściwie znaczy rozliczanie tylko opłatą od klienta?”, „Czy potrzebuję minimalnej kwoty pieniędzy?”, „Kto trzyma moje pieniądze?” i „Co dzieje się na rozmowie wstępnej?”. Odpowiedzi są bezpośrednie. Pierwsza brzmi: „To znaczy, że całe nasze wynagrodzenie pochodzi z opłat, które płacisz nam bezpośrednio. Nie otrzymujemy prowizji, opłat za polecenia ani podziału przychodów od żadnego produktu, który polecamy.”
Strona kończy się na „Zacznij od rozmowy”. Ustala oczekiwania, zanim ktokolwiek się odezwie: „Rozmowa wstępna nic nie kosztuje i kończy się jasną rekomendacją, jakiego poziomu pomocy naprawdę potrzebujesz.” Godziny są wypisane (pon. do czw. 8am do 5pm, pt. 8am do 12pm) i obszar też (obszar metropolitalny Twin Cities, spotkania wirtualne w całym stanie). Numer telefonu jest też w nagłówku w każdej pozycji przewijania, więc nikt nie musi go szukać.
Paleta to trzy kolory: tło #f6f5f1, tekst #1c2333 i jeden akcent (#1e4b8f) używany tylko dla przycisków i etykiet. Nagłówki są ustawione krojem szeryfowym, a przyciski mają zaokrąglone rogi 8px. Menu ma 6 pozycji (Usługi, Cennik, O nas, Opinie, FAQ i Kontakt), wszystkie na jednej stronie, więc się przewija, zamiast zmuszać do klikania.
Zacznij za darmo · Bez karty kredytowej