Финансовые консультанты
Northfield — независимая фидуциарная фирма с оплатой только от клиентов. Мы не продаем страховки, не получаем комиссий и заранее согласуем с вами фиксированную стоимость услуг.
Работаем только за гонорар с 2012 года
14 лет
Анализ денежных потоков, налогов, страхования и наследства; письменный план и две последующие встречи.
Цена: От $7,200 в год
Фиксированная годовая плата включает управление портфелем, координацию налоговых вопросов и ежеквартальные встречи.
Последовательность снятия средств, выбор времени для Social Security и прогноз доходов по годам.
Планирование RSU, ISO и ESPP с расчетом налоговых последствий для нескольких вариантов исполнения.
Цена: $350 в час
Для одного вопроса, второго мнения или решения, которому не нужен полный план.
Для бывших клиентов, которым нужно обновить прогнозы без постоянного управления активами.
Первый консультант сорок минут рассказывал об аннуитете. Northfield сорок минут обсуждала мои расходы и объяснила, что я могу выйти на пенсию на два года раньше, чем думал.
Paul S., вышел на пенсию в 2024 году
Они сопоставили график получения моих RSU с налоговой ставкой и помогли избежать ошибки на десятки тысяч долларов.
Anita R., клиент по вопросам вознаграждения акциями
Я спросил, сколько они заработают, если я последую их совету. Ответ — ничего сверх согласованной платы. Мне показали тарифы, чтобы это подтвердить.
Dale W., клиент по финансовому планированию
Весь наш доход — это плата, которую вы перечисляете напрямую. Мы не получаем комиссий, вознаграждений за рекомендации или доли дохода от продуктов, которые советуем. Статус фирмы можно проверить в публичных реестрах SEC и NAPFA.
Для комплексного плана или почасовой консультации минимальной суммы активов нет. Постоянное управление начинается с годовой платы $7,200; для большинства домохозяйств она становится разумной при инвестиционных активах примерно от $700,000.
У независимого хранителя, а не у нас. Счета оформлены на ваше имя, выписки вы получаете напрямую от хранителя. Мы можем совершать сделки и выставлять согласованный счет, но не можем переводить деньги третьим лицам.
Это бесплатный разговор на тридцать минут, в основном мы слушаем. Если можем помочь, пришлем письменное предложение с ценой. Если вам лучше подойдет почасовая консультация, а не полный план, мы так и скажем.
Посетитель сразу видит заголовок «Нам платите только вы», а над ним — подпись «Работаем только за гонорар с 2012 года». Ниже раскрыто обещание: «Northfield — независимая фидуциарная фирма с оплатой только от клиентов. Мы не продаем страховки, не получаем комиссий и заранее согласуем с вами фиксированную стоимость услуг». Затем идут кнопки «Записаться на вводный звонок» и «Посмотреть цены». В рамочном первом экране заголовок расположен рядом с видеоблоком; вместо статичного фото используется зацикленное стоковое видео.
Сразу под первым экраном расположены 4 факта. Они заменяют расплывчатые слова вроде «надежный» и «опытный», которыми ограничиваются многие сайты финансовых консультантов: 14 лет независимой практики, 0 комиссий, 3 специалиста CFP и 62 домохозяйства на сопровождении. Каждое утверждение можно проверить и ожидать от фирмы соответствующего результата.
В разделе «Планирование с учетом потребностей каждой семьи» перечислены 6 услуг: комплексный финансовый план ($4,800), постоянное планирование и управление активами (от $7,200 в год), анализ пенсионного дохода ($2,400), анализ вознаграждения акциями ($1,950), почасовая консультация ($350 в час) и ежегодное обновление плана ($1,600). Стоимость — от $350 до $7,200, поэтому посетитель сразу понимает, подходит ли ему бюджет. Условия поясняет строка: «Фиксированную стоимость указываем письменно. Ни один продукт, который мы рекомендуем, не приносит нам дохода». Для каждой услуги есть описание, например: «Анализ денежных потоков, налогов, страхования и наследства; письменный план и две последующие встречи».
Под заголовком «Мы сознательно остаемся небольшой фирмой» сказано: «Northfield основали в 2012 году консультанты, ушедшие из компаний с комиссионной моделью и не желавшие возвращаться к ней. Мы ограничиваем практику примерно семьюдесятью домохозяйствами, чтобы встречи не приходилось сокращать». Затем перечислены 3 конкретных принципа: независимая фидуциарная работа за гонорар; никаких комиссий и продаж продуктов; фиксированные цены сообщаются письменно до начала работы; лимит клиентов оставляет консультанту время для ваших вопросов.
Здесь 3 отзыва с именами и контекстом: Paul S., вышел на пенсию в 2024 году; Anita R., клиент по вопросам вознаграждения акциями; Dale W., клиент по планированию. Никто не ограничивается словами «отличный сервис». Например: «Они сопоставили график получения моих RSU с налоговой ставкой и помогли избежать ошибки на десятки тысяч долларов».
В разделе 4 вопроса: «Что на самом деле означает оплата только за услуги?», «Нужна ли минимальная сумма активов?», «Где хранятся мои деньги?» и «Что происходит на вводном звонке?». Ответы прямые. Первый поясняет: «Весь наш доход — это плата, которую вы перечисляете напрямую. Мы не получаем комиссий, вознаграждений за рекомендации или доли дохода от продуктов, которые советуем».
Страница завершается призывом «Начните с разговора». До обращения объясняется, чего ждать: «Вводный звонок бесплатный и заканчивается четкой рекомендацией о том, какая помощь вам действительно нужна». Указаны часы работы (с понедельника по четверг с 8am до 5pm, в пятницу с 8am до 12pm) и зона обслуживания (агломерация городов Миннеаполиса и Сент-Пола, онлайн-встречи по всему штату). Номер телефона закреплен в шапке страницы при прокрутке.
В палитре три цвета: фон #f6f5f1, текст #1c2333 и акцент #1e4b8f, который используется только для кнопок и подписей. Заголовки набраны шрифтом с засечками, углы кнопок скруглены на 8px. В меню 6 пунктов — услуги, цены, о нас, отзывы, вопросы и контакты; все разделы находятся на одной странице, поэтому посетитель прокручивает ее, а не переходит по ссылкам.
Начать бесплатно · Банковская карта не нужна