Фінансові радники
Northfield — фідуціарна компанія з оплатою лише від клієнтів. Ми не продаємо страхування й не отримуємо комісій; до початку ви погоджуєте фіксовану ціну.
Працюємо лише за гонорар із 2012 року
14 років
Аналіз грошових потоків, податків, страхування й спадкування; письмовий план та 2 подальші зустрічі.
Ціна: Від $7,200 на рік
Фіксована річна оплата за керування портфелем, координацію податків і щоквартальні огляди.
Черговість зняття коштів, час отримання Social Security і прогноз доходу на кожен рік.
Планування RSU, ISO та ESPP з оцінкою податків для різних варіантів виконання.
Ціна: $350 за годину
Для окремого запитання, другої думки чи рішення, яке не потребує повного плану.
Для колишніх клієнтів, які хочуть оновити прогнози без постійного супроводу.
Перший радник витратив 40 хвилин на ануїтет. Northfield стільки ж говорила про мої витрати й підказала, що я можу вийти на пенсію на 2 роки раніше.
Пол С., вийшов на пенсію у 2024 році
Вони зіставили графік набуття моїх RSU з податковою ставкою й допомогли уникнути помилки на п’ятизначну суму.
Аніта Р., клієнтка з компенсацією акціями
Я запитав, що вони зароблять, якщо я скористаюся порадою. Відповідь — нічого додаткового; мені показали тариф, щоб це підтвердити.
Дейл В., клієнт із фінансового планування
Увесь наш дохід — це суми, які безпосередньо сплачують клієнти. Ми не отримуємо комісій, винагород за рекомендації чи частки доходу від продуктів. Статус компанії можна перевірити у відкритих списках SEC і NAPFA.
Мінімуму активів для повного плану чи погодинної роботи немає. Постійний супровід коштує від $7,200 на рік; для більшості сімей це стає доцільним приблизно від $700,000 інвестиційних активів.
Незалежний зберігач, не ми. Рахунки оформлені на ваше ім’я, а виписки надходять безпосередньо від зберігача. Ми можемо торгувати й списувати погоджену оплату, але не переказувати кошти третім сторонам.
30 хвилин безкоштовно; переважно ми слухаємо. Якщо можемо допомогти, надішлемо письмову пропозицію щодо оплати. Якщо краще підійде погодинна консультація, скажемо про це.
Відвідувач читає: «Нам платите ви — і ніхто інший», а над заголовком — «Працюємо лише за гонорар із 2012 року». Нижче пояснено, що Northfield не продає страхування, не бере комісій і погоджує фіксовану ціну до початку. Кнопки «Записатися на вступний дзвінок» і «Переглянути ціни» ведуть до наступного кроку. Заголовок розміщений поруч із відеопанеллю.
Смуга з 4 фактів: 14 років практики без комісій, 0 отриманих комісій, 3 фахівці CFP і 62 домогосподарства на плануванні. Кожен факт клієнт може перевірити або вимагати виконання.
У розділі «Планування для одного домогосподарства за раз» наведено 6 послуг: повний план ($4,800), постійне планування (від $7,200 на рік), аналіз пенсійного доходу ($2,400), аналіз акційної компенсації ($1,950), погодинна консультація ($350/год.) та щорічне оновлення ($1,600). Ціни — від $350 до $7,200. Оплата фіксована й письмово погоджена; жодна рекомендація не приносить нам винагороди.
Під заголовком «Невелика компанія — навмисно» сказано: «Northfield заснували у 2012 році радники, які пішли з компаній, де отримували комісії, і не хотіли повертатися до такої моделі. Ми обмежуємо практику приблизно сімдесятьма домогосподарствами, щоб на зустрічах не доводилося поспішати». Далі 3 принципи: фідуціарна практика без комісій і продажу продуктів; письмові фіксовані ціни до початку; обмежена кількість клієнтів, щоб радник мав час на запитання.
Є 3 відгуки: Пол С. (вийшов на пенсію у 2024 році), Аніта Р. (компенсація акціями) й Дейл В. (фінансове планування). Один конкретний приклад — графік набуття RSU зіставили з податковою ставкою, щоб уникнути помилки на п’ятизначну суму.
FAQ містить 4 питання: що означає оплата лише за гонорар; чи потрібен мінімум активів; хто зберігає кошти; що відбувається на вступному дзвінку. Перша відповідь пояснює, що компанія отримує гроші лише від прямих платежів клієнтів і не бере комісій чи винагород за рекомендації.
Сторінка завершується закликом «Почніть із розмови». Вступний дзвінок безкоштовний і завершується рекомендацією щодо потрібного рівня допомоги. Графік: пн–чт 8am–5pm, пт 8am–12pm. Працюємо в агломерації міст-побратимів; онлайн-зустрічі доступні по всьому штату.
Палітра: тло #f6f5f1, текст #1c2333 й акцент #1e4b8f лише для кнопок і позначок. Заголовки з зарубками, кути кнопок заокруглені на 8px. У меню 6 пунктів (Послуги, Ціни, Про нас, Відгуки, Поширені запитання та Контакти) — усі на одній сторінці, тому відвідувачі прокручують її, а не переходять між сторінками.
Почати безкоштовно · Банківська картка не потрібна