Cố vấn tài chính
Northfield là công ty ủy thác chỉ thu phí. Chúng tôi không bán bảo hiểm, không nhận hoa hồng; mức phí cố định được bạn duyệt trước khi bắt đầu.
Chỉ thu phí từ năm 2012
14 năm
Rà soát dòng tiền, thuế, bảo hiểm và di sản; bàn giao kế hoạch bằng văn bản cùng 2 buổi theo dõi.
Giá: Từ $7,200/năm
Phí năm cố định bao gồm quản lý danh mục đầu tư, phối hợp thuế và đánh giá hàng quý.
Lập thứ tự rút tiền, thời điểm nhận An sinh Xã hội và dự báo thu nhập theo từng năm.
Lập kế hoạch RSU, ISO và ESPP; mô phỏng hệ quả thuế theo nhiều phương án thực hiện quyền.
Giá: $350/giờ
Dành cho một câu hỏi, ý kiến thứ hai hoặc quyết định không cần kế hoạch đầy đủ.
Dành cho khách từng lập kế hoạch muốn cập nhật dự báo mà không dùng dịch vụ quản lý liên tục.
Cố vấn đầu tiên tôi gặp dành 40 phút nói về niên kim. Northfield dành 40 phút xem xét chi tiêu và cho biết tôi có thể nghỉ hưu sớm hơn 2 năm so với dự tính.
Paul S., nghỉ hưu năm 2024
Họ đối chiếu lịch nhận RSU với khung thuế của tôi và giúp tôi tránh một sai lầm có thể khiến tôi mất hàng chục nghìn đô la.
Anita R., khách hàng tư vấn cổ phiếu
Tôi hỏi họ kiếm thêm gì nếu tôi làm theo lời khuyên. Câu trả lời là không gì cả; họ đưa bảng phí cho tôi xem để chứng minh.
Dale W., khách hàng lập kế hoạch
Toàn bộ thù lao của chúng tôi đến từ khoản phí bạn trả trực tiếp. Chúng tôi không nhận hoa hồng, tiền giới thiệu hay chia sẻ doanh thu từ sản phẩm được đề xuất. Bạn có thể kiểm tra trạng thái của công ty trên danh sách công khai của SEC và NAPFA.
Không có mức tài sản tối thiểu cho kế hoạch toàn diện hoặc tư vấn theo giờ. Quản lý liên tục bắt đầu từ phí $7,200 mỗi năm; với phần lớn hộ gia đình, mức này hợp lý khi tài sản có thể đầu tư vào khoảng $700,000.
Một đơn vị lưu ký độc lập, không phải chúng tôi. Tài khoản đứng tên bạn và đơn vị lưu ký gửi sao kê trực tiếp. Chúng tôi được quyền giao dịch và thu phí đã thỏa thuận, nhưng không thể chuyển tiền cho bên thứ ba.
Buổi gọi miễn phí kéo dài 30 phút, phần lớn thời gian chúng tôi lắng nghe. Nếu hoàn cảnh của bạn phù hợp, chúng tôi gửi báo giá bằng văn bản. Nếu tư vấn theo giờ đáp ứng nhu cầu tốt hơn kế hoạch trọn gói, chúng tôi sẽ nói rõ.
Khách truy cập thấy câu “Chúng tôi chỉ nhận thù lao từ bạn”, phía trên là nhãn nhỏ “Chỉ thu phí từ năm 2012”. Dòng tiếp theo giải thích Northfield là công ty ủy thác chỉ thu phí, không bán bảo hiểm hay nhận hoa hồng; mức phí cố định được khách duyệt trước khi bắt đầu. Hai nút là “Đặt cuộc gọi giới thiệu” cho người sẵn sàng và “Xem phí” cho người muốn tìm hiểu trước. Bố cục mở đầu có khung, đặt tiêu đề cạnh khung video phát lặp thay cho ảnh tĩnh.
Một dải 4 dữ kiện tránh dùng những từ chung chung như “đáng tin” hay “giàu kinh nghiệm”: 14 năm hoạt động chỉ thu phí, 0 hoa hồng, 3 chuyên gia CFP và 62 hộ gia đình được tư vấn. Đây là những điều khách hàng có thể kiểm chứng hoặc yêu cầu công ty chịu trách nhiệm.
Mục “Lập kế hoạch phù hợp với từng hộ gia đình” liệt kê 6 dịch vụ: kế hoạch tài chính toàn diện ($4,800), lập kế hoạch và quản lý liên tục (từ $7,200/năm), phân tích thu nhập hưu trí ($2,400), rà soát thù lao cổ phiếu ($1,950), tư vấn theo giờ ($350/giờ) và cập nhật kế hoạch hằng năm ($1,600). Mức phí trải từ $350 đến $7,200 để khách nhanh chóng cân nhắc ngân sách. Ghi chú nêu rõ: “Phí cố định và được báo bằng văn bản. Không dịch vụ nào chúng tôi đề xuất mang lại khoản thu thêm.” Mỗi dịch vụ có mô tả riêng, chẳng hạn rà soát dòng tiền, thuế, bảo hiểm và di sản cùng kế hoạch viết và 2 buổi theo dõi.
Trong mục “Chủ động giữ quy mô nhỏ”, Northfield cho biết công ty thành lập năm 2012 bởi các cố vấn rời những công ty trả hoa hồng và không muốn quay lại. Công ty giới hạn quy mô khoảng 70 hộ gia đình để các buổi gặp không bị rút ngắn. 3 cam kết cụ thể: là đơn vị ủy thác chỉ thu phí, không nhận hoa hồng hay bán sản phẩm, báo phí cố định bằng văn bản trước khi làm việc và giới hạn số hộ để cố vấn có thời gian trả lời câu hỏi.
Có 3 đánh giá kèm tên và bối cảnh: Paul S. (nghỉ hưu năm 2024), Anita R. (khách hàng tư vấn cổ phiếu) và Dale W. (khách hàng lập kế hoạch). Thay vì khen chung chung, họ nhắc đến tình huống thật, như Northfield đối chiếu lịch nhận RSU với khung thuế và giúp tránh sai lầm trị giá hàng chục nghìn đô la.
Phần này trả lời 4 câu: “Chỉ thu phí” nghĩa là gì, có cần số tài sản tối thiểu không, ai giữ tiền và buổi gọi giới thiệu diễn ra thế nào. Câu trả lời đầu nêu rõ toàn bộ thù lao đến từ phí khách trả trực tiếp; công ty không nhận hoa hồng, tiền giới thiệu hay chia sẻ doanh thu từ sản phẩm được đề xuất.
Trang kết thúc bằng “Bắt đầu bằng một cuộc trò chuyện”. Cuộc gọi giới thiệu miễn phí và kết thúc bằng đề xuất rõ ràng về mức hỗ trợ phù hợp. Giờ làm việc: thứ Hai đến thứ Năm, 8 giờ sáng đến 5 giờ chiều; thứ Sáu, 8 giờ sáng đến 12 giờ trưa. Khu vực phục vụ là vùng đô thị Twin Cities và tư vấn trực tuyến trên toàn tiểu bang. Số điện thoại luôn hiển thị ở đầu trang khi cuộn.
Bảng màu gồm nền #f6f5f1, chữ #1c2333 và màu nhấn #1e4b8f chỉ dùng cho nút và nhãn. Tiêu đề dùng phông serif, nút bo góc 8px. Menu có 6 mục: Dịch vụ, Bảng giá, Giới thiệu, Đánh giá, Câu hỏi thường gặp và Liên hệ. Tất cả nằm trên một trang để khách cuộn thay vì phải mở nhiều trang.
Bắt đầu miễn phí · Không cần thẻ tín dụng