ที่ปรึกษาการเงิน
Northfield เป็นบริษัทผู้ดูแลผลประโยชน์ที่คิดค่าบริการอย่างเดียว เราไม่ขายประกัน ไม่รับค่านายหน้า และคิดค่าบริการคงที่ซึ่งคุณอนุมัติก่อนเริ่ม
คิดค่าบริการอย่างเดียวมาตั้งแต่ปี 2012
14 ปี
ทบทวนกระแสเงินสด ภาษี ประกัน และมรดก พร้อมแผนเป็นลายลักษณ์อักษรและนัดติดตาม 2 ครั้ง
ราคา: เริ่มต้น $7,200/ปี
ค่ารายปีคงที่ ครอบคลุมการบริหารพอร์ต ประสานงานภาษี และทบทวนรายไตรมาส
วางลำดับการถอนเงิน กำหนดเวลารับประกันสังคม และประมาณการรายได้รายปี
วางแผน RSU, ISO และ ESPP พร้อมจำลองผลภาษีในทางเลือกการใช้สิทธิหลายแบบ
ราคา: $350/ชั่วโมง
สำหรับคำถามเดียว ความเห็นที่สอง หรือการตัดสินใจที่ไม่ต้องใช้แผนเต็มรูปแบบ
สำหรับลูกค้าเดิมที่ต้องการอัปเดตประมาณการโดยไม่ใช้บริการบริหารต่อเนื่อง
ที่ปรึกษาคนแรกใช้เวลา 40 นาทีพูดเรื่องเงินรายปี แต่ Northfield ใช้เวลา 40 นาทีดูรายจ่ายของฉันและบอกว่าฉันเกษียณได้เร็วกว่าที่คิด 2 ปี
Paul S., เกษียณปี 2024
พวกเขาวางตารางการได้รับ RSU เทียบกับขั้นภาษีให้ และช่วยฉันเลี่ยงความผิดพลาดมูลค่าห้าหลักที่เกือบทำไป
Anita R., ลูกค้าวางแผนค่าตอบแทนหุ้น
ฉันถามว่าพวกเขาได้อะไรหากฉันทำตามคำแนะนำ คำตอบคือไม่ได้เพิ่ม และพวกเขาเปิดตารางค่าบริการให้ดูเป็นหลักฐาน
Dale W., ลูกค้าวางแผนการเงิน
หมายความว่ารายได้ทั้งหมดของเรามาจากค่าบริการที่คุณจ่ายโดยตรง เราไม่รับค่านายหน้า เงินแนะนำลูกค้า หรือส่วนแบ่งรายได้จากผลิตภัณฑ์ที่แนะนำ ตรวจสอบสถานะบริษัทได้จากทะเบียนสาธารณะของ SEC และ NAPFA
ไม่มีขั้นต่ำสำหรับแผนครบวงจรหรือการปรึกษารายชั่วโมง การบริหารต่อเนื่องเริ่มที่ค่ารายปี $7,200 ซึ่งสำหรับครัวเรือนส่วนใหญ่จะคุ้มค่าเมื่อมีสินทรัพย์ลงทุนได้ประมาณ $700,000
ผู้ดูแลทรัพย์สินอิสระเป็นผู้ดูแล ไม่ใช่เรา บัญชียังเป็นชื่อของคุณและผู้ดูแลจะส่งใบแจ้งยอดให้โดยตรง เรามีอำนาจซื้อขายและเรียกเก็บค่าบริการที่ตกลงกัน แต่ไม่สามารถโอนเงินให้บุคคลที่สามได้
ใช้เวลา 30 นาที ไม่มีค่าใช้จ่าย และส่วนใหญ่เราจะรับฟัง หากสถานการณ์ของคุณเหมาะ เราจะส่งใบเสนอราคาเป็นลายลักษณ์อักษร หากควรปรึกษารายชั่วโมงแทนการทำแผนเต็ม เราจะแนะนำเช่นนั้น
สิ่งแรกที่เห็นคือ «เรารับค่าตอบแทนจากคุณเท่านั้น» พร้อมป้าย «คิดค่าบริการอย่างเดียวมาตั้งแต่ปี 2012» ข้อความอธิบายว่า Northfield เป็นบริษัทผู้ดูแลผลประโยชน์ที่ไม่ขายประกันหรือรับค่านายหน้า และคิดค่าบริการคงที่ที่คุณอนุมัติก่อนเริ่ม มีปุ่ม «นัดคุยเบื้องต้น» และ «ดูค่าบริการ» ส่วนเปิดหน้ามีพาดหัวข้างแผงวิดีโอวนซ้ำ
มีข้อเท็จจริง 4 ข้อแทนคำกว้าง ๆ: ให้บริการแบบคิดค่าธรรมเนียมอย่างเดียว 14 ปี, รับค่านายหน้า 0 รายการ, ผู้เชี่ยวชาญ CFP 3 คน และวางแผนให้ 62 ครัวเรือน
ส่วน «วางแผนให้เหมาะกับแต่ละครัวเรือน» แสดงบริการ 6 แบบ: แผนการเงินครบวงจร ($4,800), วางแผนและบริหารต่อเนื่อง (เริ่มต้น $7,200/ปี), วิเคราะห์รายได้หลังเกษียณ ($2,400), ทบทวนค่าตอบแทนหุ้น ($1,950), ปรึกษารายชั่วโมง ($350/ชั่วโมง) และปรับปรุงแผนประจำปี ($1,600) ราคาตั้งแต่ $350 ถึง $7,200 ค่าบริการคงที่และเสนอเป็นลายลักษณ์อักษร ไม่มีผลิตภัณฑ์ที่เราแนะนำรายการใดจ่ายผลประโยชน์ให้เรา
ใต้หัวข้อ «ตั้งใจเป็นบริษัทเล็กและจะคงขนาดนี้» ระบุว่า Northfield ก่อตั้งในปี 2012 โดยที่ปรึกษาที่ออกจากบริษัทซึ่งคิดค่านายหน้าและไม่อยากกลับไปทำงานแบบนั้น จำกัดจำนวนลูกค้าไว้ราว 70 ครัวเรือนเพื่อไม่ให้การประชุมเร่งรีบ มี 3 ข้อ: เป็นผู้ดูแลผลประโยชน์ที่คิดค่าบริการอย่างเดียว ไม่รับค่านายหน้าหรือขายผลิตภัณฑ์ แจ้งค่าบริการคงที่เป็นลายลักษณ์อักษรก่อนเริ่ม และจำกัดจำนวนครัวเรือนเพื่อให้มีเวลาตอบคำถาม
มีรีวิว 3 รายการพร้อมชื่อและบริบท (Paul S., เกษียณปี 2024; Anita R., ลูกค้าวางแผนค่าตอบแทนหุ้น; Dale W., ลูกค้าวางแผนการเงิน) เล่าเหตุการณ์เฉพาะ เช่น ช่วยเลี่ยงความผิดพลาดมูลค่าห้าหลักจากการวางแผน RSU เทียบขั้นภาษี
ตอบ 4 ข้อ: คิดค่าบริการอย่างเดียวหมายถึงอะไร, ต้องมีเงินขั้นต่ำไหม, ใครดูแลเงิน และการพูดคุยเบื้องต้นเป็นอย่างไร คำตอบตรงประเด็น โดยยืนยันว่ารายได้ทั้งหมดมาจากค่าบริการที่ลูกค้าจ่ายและไม่มีค่านายหน้าหรือส่วนแบ่งผลิตภัณฑ์
หน้าปิดท้ายด้วย «เริ่มต้นด้วยการพูดคุย» การคุยเบื้องต้นไม่มีค่าใช้จ่ายและจบด้วยคำแนะนำชัดเจนว่าคุณต้องการความช่วยเหลือระดับใด เปิดวันจันทร์ถึงพฤหัสบดี 8 โมงเช้าถึง 5 โมงเย็น และวันศุกร์ 8 โมงเช้าถึง 12 โมง ให้บริการเขต Twin Cities และประชุมออนไลน์ทั่วรัฐ หมายเลขโทรศัพท์อยู่ในส่วนหัวตลอดหน้า
ใช้สี 3 สี: พื้นหลัง #f6f5f1 ข้อความ #1c2333 และสีเน้น #1e4b8f สำหรับปุ่มกับป้ายเท่านั้น หัวข้อใช้ serif ปุ่มมีมุมโค้ง 8px เมนู 6 รายการอยู่ในหน้าเดียวให้เลื่อนดูได้
เริ่มต้นฟรี · ไม่ต้องใช้บัตรเครดิต