ファイナンシャルアドバイザー
Northfieldは手数料のみで報酬を得る受託者責任を負う会社です。保険は販売せず、販売手数料も受け取りません。業務開始前に承認いただいた定額料金だけをいただきます。
2012年から手数料のみで運営
14年
キャッシュフロー、税金、保険、相続を確認し、書面の計画書と2回のフォローアップ面談を行います。
料金: 年額$7,200から
資産運用管理、税務調整、四半期レビューを含む年間定額料金です。
資産の取り崩し順序、Social Securityの受給時期、年ごとの収入予測を検討します。
RSU、ISO、ESPPについて、複数の権利行使方法ごとの税負担を試算します。
料金: $350/時間
単独の質問、セカンドオピニオン、包括的な計画までは必要ない判断事項に対応します。
継続的な運用管理は不要で、過去に作成した計画の予測を更新したい方に対応します。
最初に会ったアドバイザーは年金保険の説明に40分を使いました。Northfieldは支出について40分聞き、思っていたより2年早く退職できると教えてくれました。
Paul S.、2024年退職
RSUの権利確定時期と税率区分を照らし合わせてくれたおかげで、危うく犯すところだった5桁の損失を避けられました。
Anita R.、株式報酬の相談顧客
助言どおりにした場合、追加でいくら受け取るのか尋ねました。「追加報酬はありません」と答え、料金表も見せて証明してくれました。
Dale W.、資産計画の顧客
報酬のすべてを、お客様から直接いただく料金でまかなうという意味です。おすすめする金融商品について、販売手数料、紹介料、収益分配は一切受け取りません。SECとNAPFAの公開リストで、会社の登録状況を確認できます。
包括的な計画や時間単位の相談に資産額の最低条件はありません。継続的な運用管理は年額$7,200からで、多くの世帯では運用可能資産が約$700,000になると妥当な水準です。
当社ではなく独立したカストディアンです。口座はお客様名義のままで、明細もカストディアンから直接届きます。当社には取引と合意済み料金の請求を行う権限がありますが、第三者へ資金を移す権限はありません。
料金無料の30分間で、主にお客様のお話を伺います。状況が当社の支援に合う場合は、書面で料金をご提示します。包括的な計画より時間単位の相談が適している場合は、そのようにお伝えします。
訪問者が最初に読むのは「報酬をいただくのはお客様だけです」という見出しで、その上に「2012年から手数料のみで運営」と小さく表示しています。下の文が内容を説明します。「Northfieldは手数料のみで報酬を得る受託者責任を負う会社です。保険は販売せず、販売手数料も受け取りません。業務開始前に承認いただいた定額料金だけをいただきます。」続いて、すぐ行動したい人向けの「初回相談を予約」と、料金を確認したい人向けの「料金を見る」の2つのボタンがあります。枠で囲んだヒーロー領域では、見出しの横に動画パネルを配置し、静止画ではなくループ再生のストック映像を使用しています。
ヒーローのすぐ下には4つの短い事実が並びます。「信頼される」「経験豊富」といった曖昧な言葉に頼りがちなファイナンシャルアドバイザーのサイトとは違い、手数料のみの実務14年、受け取る販売手数料0件、CFP資格保有者3人、プランニング世帯62件と示しています。どれも顧客が確認でき、会社が責任を持てる内容です。
「一世帯ずつに合わせた資産計画」のセクションでは、6つのサービスを紹介しています。包括的な資産計画（$4,800）、継続的な計画・運用管理（年額$7,200から）、退職後の収入分析（$2,400）、株式報酬の見直し（$1,950）、時間単位の相談（$350/時間）、年間計画の更新（$1,600）です。料金は$350から$7,200までなので、予算に合うかすぐ判断できます。「料金は定額で書面提示し、おすすめする商品から当社に報酬が入ることはありません」と条件も説明。各項目には「キャッシュフロー、税金、保険、相続を確認し、書面の計画書と2回のフォローアップ面談を行います」のような説明があります。
「意図して小規模を保ち、これからも変えません」の見出しの下で、会社はこう紹介されています。「Northfieldは2012年、販売手数料制の会社を離れたアドバイザーたちが設立しました。再びその仕組みに戻りたくなかったからです。面談時間が短くならないよう、顧客世帯数をおよそ70に制限しています。」価値観の段落の代わりに、手数料のみで受託者責任を負うこと、販売手数料や商品販売がないこと、業務開始前に定額料金を書面で提示すること、質問に対応できる時間を確保するため顧客世帯数に上限を設けること、という3点を掲載しています。
口コミは3件あり、名前と利用内容（Paul S.、2024年退職／Anita R.、株式報酬の相談顧客／Dale W.、資産計画の顧客）が記されています。「素晴らしいサービス」といった言葉だけではありません。「RSUの権利確定時期と税率区分を照らし合わせてくれたおかげで、危うく犯すところだった5桁の損失を避けられました」のように、具体的な場面が語られています。
よくある質問では「『手数料のみ』とはどういう意味ですか？」「最低いくらの資産が必要ですか？」「資産は誰が保管しますか？」「初回相談では何をしますか？」の4つを扱います。回答は明快です。最初の回答には「報酬のすべてを、お客様から直接いただく料金でまかなうという意味です。おすすめする金融商品について、販売手数料、紹介料、収益分配は一切受け取りません」とあります。
ページの最後は「まずは相談から」です。問い合わせ前に「初回相談は無料で、どの程度の支援が必要かを明確にご提案します」と案内。営業時間（月〜木8am〜5pm、金8am〜12pm）と対応地域（Twin Cities都市圏、州内全域でオンライン面談）も明記。電話番号はどのスクロール位置でもヘッダーに表示されます。
色は3色です。背景#f6f5f1、文字#1c2333、ボタンとラベルだけに使うアクセント#1e4b8f。見出しはセリフ体、ボタンの角は8pxの丸みがあります。メニューはサービス、料金、会社紹介、口コミ、よくある質問、お問い合わせの6項目で、すべて1ページ内にあるため、ページ移動ではなくスクロールで読めます。
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