Finanzberater
Northfield ist eine reines Honorarbüro mit Treuepflicht. Wir verkaufen keine Versicherungen, nehmen keine Provisionen, und unser Honorar ist eine feste Zahl, die Sie vor Beginn genehmigen.
Reines Honorarbüro seit 2012
14 Jahre
Cashflow, Steuer, Versicherung und Nachlassüberprüfung mit einem schriftlichen Plan und 2 Folgegesprächen.
Preis: Ab $7.200/Jahr
Feste Jahresgebühr für Portfolioverwaltung, Steuerkoordination und vierteljährliche Reviews.
Entnahmereihenfolge, Timing der Sozialversicherung und jahresweise Einkommensprojektion.
RSU-, ISO- und ESPP-Planung mit steuerlichen Konsequenzen für verschiedene Ausübungspfade modelliert.
Preis: $350/Stunde
Für eine einzelne Frage, eine zweite Meinung oder eine Entscheidung, die keinen vollständigen Plan braucht.
Für frühere Plankunden, die die Projektionen aktualisiert haben möchten, ohne laufende Betreuung.
Der erste Berater, mit dem ich mich traf, verbrachte vierzig Minuten auf einer Annuität. Northfield verbrachte vierzig Minuten mit meinen Ausgaben und sagte mir, ich könnte 2 Jahre früher in Rente gehen als gedacht.
Paul S., Rentner 2024
Sie skizzierten meinen RSU-Vestingplan gegen meine Steuerklasse und bewahrten mich vor einem fünfstelligen Fehler, den ich im Begriff war zu machen.
Anita R., Aktienkompensations-Klient
Ich fragte, was sie verdienen, wenn ich ihrem Rat folge. Die Antwort war nichts extra, und sie zeigten mir den Honorarplan als Beweis.
Dale W., Planungsklient
Es bedeutet, dass unsere gesamte Vergütung aus den Honoraren stammt, die Sie uns direkt zahlen. Wir erhalten keine Provisionen, Empfehlungszahlungen oder Umsatzbeteiligung von einem Produkt, das wir empfehlen. Den Status einer Firma können Sie in den öffentlichen Listen der SEC und NAPFA überprüfen.
Es gibt kein Vermögensminimum für einen umfassenden Plan oder Stundenarbeit. Laufende Betreuung beginnt bei einer Jahresgebühr von $7.200, was für die meisten Haushalte bei etwa $700.000 anlehenbaren Vermögenswerten vernünftig wird.
Ein unabhängiger Verwahrer, nicht wir. Ihre Konten bleiben auf Ihren Namen und Sie erhalten Kontoauszüge direkt vom Verwahrer. Wir haben die Berechtigung zu handeln und unsere vereinbarte Gebühr abzurechnen – und keine Möglichkeit, Geld an Dritte zu überweisen.
30 Minuten, kostenlos, meist wir hören zu. Wenn Ihre Situation passt, schicken wir ein schriftliches Honorarangebot. Wenn ein Stundengespräch für Sie besser geeignet wäre als ein vollständiger Plan, sagen wir das stattdessen.
Das Erste, was ein Besucher liest, ist „Wir werden von Ihnen bezahlt und von niemandem sonst“, mit „Reines Honorarbüro seit 2012“ als kleines Label darüber. Die Zeile darunter erklärt: „Northfield ist ein reines Honorarbüro mit Treuepflicht. Wir verkaufen keine Versicherungen, nehmen keine Provisionen, und unser Honorar ist eine feste Zahl, die Sie vor Beginn genehmigen.“ Zwei Buttons folgen, „Erstgespräch buchen“ für entschlossene Besucher und „Honorare ansehen“ für solche, die sich erst informieren möchten. Das Layout ist ein gerahmter Hero, mit der Überschrift neben einem eingerahmten Video-Feld, mit loopenden Stockaufnahmen statt eines Standbilds.
Direkt unterhalb des Heroes zeigt ein Streifen mit 4 kurzen Fakten: 14 Jahre (reines Honorarbüro), 0 (Provisionen akzeptiert), 3 (CFP-Fachleute) und 62 (Planungshaushalte). Jede Zahl ist etwas, das Kunden überprüfen oder einfordern können.
Der Abschnitt "Planung aufgebaut um einen Haushalt nach dem anderen" listet 6 Leistungen: Umfassender Finanzplan ($4.800), Laufende Planung und Verwaltung (ab $7.200/Jahr), Ruhestandseinkommensanalyse ($2.400), Aktienkompensations-Review ($1.950), Stundenberatung ($350/Stunde) und Jährliche Plan-Aktualisierung ($1.600). Preise von $350 bis $7.200. Eine Notiz: "Honorare sind fest und schriftlich angeboten. Nichts, was wir empfehlen, zahlt uns etwas." Jede Leistung hat eine eigene Erklärung.
Unter der Überschrift "Klein absichtlich, und so bleibt es" heißt es: "Northfield wurde 2012 von Beratern gegründet, die provisionsbasierte Firmen verließen und nicht zurückwollten. Wir begrenzen das Büro auf ca. 70 Haushalte, damit Termine nicht komprimiert werden." Statt Werteparagraphen folgen 3 konkrete Punkte: reines Honorarbüro ohne Provisionen, Honorare schriftlich angeboten und Haushaltslimit, damit Ihr Berater Zeit für Ihre Fragen hat.
Es gibt 3 Bewertungen (Paul S., Rentner 2024; Anita R., Aktienkompensations-Klient; Dale W., Planungsklient). Keine sagt "toller Service". Sie schildern einen konkreten Moment, etwa: "Sie skizzierten meinen RSU-Vestingplan gegen meine Steuerklasse und bewahrten mich vor einem fünfstelligen Fehler."
Das FAQ behandelt 4 Fragen: "Was bedeutet reines Honorarbüro wirklich?", "Brauche ich ein Mindestvermögen?", "Wer hält mein Geld?" und "Was passiert beim Erstgespräch?". Die erste Antwort lautet: "Es bedeutet, dass unsere gesamte Vergütung aus den Honoraren stammt, die Sie uns direkt zahlen."
Die Seite schließt mit "Mit einem Gespräch anfangen". Es setzt Erwartungen: "Das Erstgespräch kostet nichts und endet mit einer klaren Empfehlung, wie viel Hilfe Sie wirklich brauchen." Öffnungszeiten sind ausgeschrieben (Mo–Do 8–17 Uhr (5pm), Fr 8–12 Uhr) und der Einzugsbereich ist benannt (Twin Cities Metro, virtuelle Meetings landesweit). Die Telefonnummer steht bei jedem Scrollzustand im Header.
Die Palette besteht aus drei Farben: #f6f5f1 Hintergrund, #1c2333 Text und ein Akzent (#1e4b8f) nur für Buttons und Labels. Überschriften sind in einer Serifenschrift, Buttons haben 8 px abgerundete Ecken. Das Menü hat 6 Einträge (Leistungen, Preise, Über uns, Bewertungen, FAQ und Kontakt), alle auf einer Seite mit Scroll-Navigation.
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