Consulenti finanziari
Northfield è una società fiduciaria a parcella fissa. Non vendiamo assicurazioni, non prendiamo commissioni, e la nostra tariffa è un numero fisso che approvi prima che iniziamo.
Solo parcella dal 2012
14 anni
Revisione flusso di cassa, fiscale, assicurativo e successorio con piano scritto e due riunioni di follow-up.
Prezzo: Da $7,200/anno
Tariffa annuale fissa che copre gestione portafoglio, coordinamento fiscale e revisioni trimestrali.
Sequenza di prelievo, tempistica previdenza sociale e proiezione del reddito anno per anno.
Pianificazione RSU, ISO e ESPP con le conseguenze fiscali modellate su diversi percorsi di esercizio.
Prezzo: $350/ora
Per una singola domanda, un secondo parere, o una decisione che non richiede un piano completo.
Per i clienti con piano precedente che vogliono le proiezioni aggiornate senza gestione continuativa.
Il primo consulente che ho incontrato ha passato quaranta minuti su una rendita. Northfield ha passato quaranta minuti sulla mia spesa e mi ha detto che potevo andare in pensione due anni prima del previsto.
Paul S., pensionato 2024
Hanno mappato il mio RSU vesting rispetto alla mia aliquota fiscale e mi hanno salvato da un errore a cinque cifre che stavo per fare.
Anita R., cliente compensazione azionaria
Ho chiesto cosa guadagnano se seguo il loro consiglio. La risposta era niente di extra, e mi hanno mostrato il listino tariffe per dimostrarlo.
Dale W., cliente pianificazione
Significa che tutta la nostra compensazione proviene dalle tariffe che ci paghi direttamente. Non riceviamo commissioni, pagamenti di referral o revenue sharing da nessun prodotto che raccomandiamo. Puoi verificare lo stato di una società nelle liste pubbliche SEC e NAPFA.
Non c'è un patrimonio minimo per un piano completo o per il lavoro orario. La gestione continuativa parte da una tariffa annuale di $7,200, che per la maggior parte delle famiglie diventa ragionevole intorno a $700,000 in attività investibili.
Un custode indipendente, non noi. I tuoi conti rimangono a tuo nome e ricevi estratti conto direttamente dal custode. Abbiamo l'autorità di negoziare e di addebitare la nostra tariffa concordata, e nessuna possibilità di spostare denaro a terze parti.
Trenta minuti, senza costi, prevalentemente noi che ascoltiamo. Se la tua situazione è adatta inviamo un preventivo scritto. Se una conversazione oraria ti servirebbe meglio di un piano completo, lo diciamo invece.
La prima cosa che legge un visitatore è "Siamo pagati da te e da nessun altro", con "Solo parcella dal 2012" come piccola etichetta sopra. La riga sotto spiega: "Northfield è una società fiduciaria a parcella fissa. Non vendiamo assicurazioni, non prendiamo commissioni, e la nostra tariffa è un numero fisso che approvi prima che iniziamo." Seguono due pulsanti, "Prenota una chiamata introduttiva" per chi è pronto ad agire e "Vedi le nostre tariffe" per chi vuole prima guardare. Il layout è un hero con cornice, il titolo affiancato a un pannello video, con filmato stock in loop.
Subito sotto l'hero, una striscia di 4 fatti brevi fa il lavoro che la maggior parte dei siti di consulenti finanziari lascia a parole vaghe come "affidabile" o "esperto": 14 anni (di pratica solo parcella), 0 (commissioni accettate), 3 (professionisti CFP) e 62 (famiglie in pianificazione). Ognuno è qualcosa che un cliente può verificare.
La sezione "Pianificazione costruita attorno a una famiglia alla volta" elenca 6 servizi: Piano finanziario completo ($4,800), Pianificazione e gestione continuativa (Da $7,200/anno), Analisi reddito pensionistico ($2,400), Revisione compensazione azionaria ($1,950), Consulenza oraria ($350/ora) e Aggiornamento annuale del piano ($1,600). I prezzi vanno da $350 a $7,200. Una nota imposta i termini: "Le tariffe sono fisse e quotate per iscritto. Nulla di ciò che raccomandiamo ci paga nulla." Ogni voce ha la propria frase, ad esempio "Revisione flusso di cassa, fiscale, assicurativo e successorio con piano scritto e due riunioni di follow-up."
Sotto il titolo "Piccoli di proposito, e così resteremo", la sezione Chi siamo dice: "Northfield è stata fondata nel 2012 da consulenti che hanno lasciato le società a commissione e non volevano tornare. Limitiamo la pratica a circa settanta famiglie così le riunioni non vengono compresse." Elenca poi 3 punti concreti: solo parcella fiduciario, nessuna commissione o vendita di prodotti, tariffe fisse quotate per iscritto prima di qualsiasi incarico e limite famiglie così il tuo consulente ha tempo per le tue domande.
Ci sono 3 recensioni, ognuna firmata con nome e contesto (Paul S., pensionato 2024; Anita R., cliente compensazione azionaria; Dale W., cliente pianificazione). Nessuna dice "ottimo servizio". Citano un momento specifico, come "Hanno mappato il mio RSU vesting rispetto alla mia aliquota fiscale e mi hanno salvato da un errore a cinque cifre che stavo per fare."
La FAQ copre 4 domande: "Cosa significa davvero solo parcella?", "Ho bisogno di un patrimonio minimo?", "Chi custodisce i miei soldi?" e "Cosa succede alla chiamata introduttiva?". Le risposte sono dirette. La prima recita: "Significa che tutta la nostra compensazione proviene dalle tariffe che ci paghi direttamente. Non riceviamo commissioni, pagamenti di referral o revenue sharing da nessun prodotto che raccomandiamo."
La pagina si chiude su "Inizia con una conversazione". Imposta le aspettative prima che qualcuno contatti: "La chiamata introduttiva non costa nulla e si chiude con una chiara raccomandazione su quale livello di aiuto hai davvero bisogno." Gli orari sono scritti per esteso (lun-gio 8am-5pm, ven 8am-12pm) e così l'area coperta (area metropolitana delle Twin Cities, riunioni virtuali a livello statale). Il numero di telefono è nell'intestazione a ogni posizione di scorrimento.
La palette è tre colori: sfondo #f6f5f1, testo #1c2333 e un accento (#1e4b8f) usato solo per pulsanti ed etichette. I titoli usano un carattere serif e i pulsanti hanno angoli arrotondati di 8px. Il menu ha 6 voci (Servizi, Prezzi, Chi siamo, Recensioni, FAQ e Contatti), tutte su una pagina, così scorre invece di costringere a fare clic.
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