재무 자문사
노스필드는 수수료만 받는 신탁 의무 자문사입니다. 보험을 판매하거나 수수료를 받지 않으며 업무를 시작하기 전에 고객이 승인한 고정 비용만 청구합니다.
2012년부터 수수료만 받는 자문
14년
현금 흐름, 세금, 보험, 상속 계획을 검토해 서면 계획을 제공하고 후속 미팅 2회를 진행합니다.
가격: 연 $7,200부터
포트폴리오 관리, 세금 조율, 분기별 검토를 포함하는 연간 고정 수수료입니다.
인출 순서, 사회보장연금 수령 시점, 연도별 소득 예측을 분석합니다.
RSU, ISO, ESPP 계획을 세우고 여러 행사 방안의 세금 영향을 예측합니다.
가격: 시간당 $350
한 가지 질문, 2차 의견, 종합 계획까지는 필요하지 않은 결정을 위한 상담입니다.
지속 관리 없이 예측 자료만 업데이트하려는 기존 계획 고객을 위한 서비스입니다.
처음 만난 자문사는 연금 상품 이야기만 40분 했습니다. 노스필드는 제 지출을 40분 동안 살펴본 뒤 생각보다 2년 일찍 은퇴할 수 있다고 알려 주었습니다.
폴 S., 2024년 은퇴
RSU 베스팅 일정을 제 세율 구간에 맞춰 분석해 주어 제가 저지를 뻔한 5자리 금액의 실수를 막았습니다.
애니타 R., 주식 보상 자문 고객
자문을 따르면 자문사가 추가로 얼마를 버는지 물었습니다. 추가 수익은 없다고 답했고, 이를 증명하기 위해 수수료 표를 보여 주었습니다.
데일 W., 재무 계획 고객
저희가 받는 모든 보수가 고객이 직접 지불하는 수수료에서 나온다는 뜻입니다. 추천하는 상품에서 판매 수수료, 소개료, 수익 배분을 받지 않습니다. SEC와 NAPFA 공개 목록에서 회사의 등록 상태를 확인할 수 있습니다.
종합 재무 계획이나 시간 단위 상담에는 최소 자산 기준이 없습니다. 지속 자산 관리는 연 $7,200부터이며, 대부분의 가구는 투자 가능 자산이 약 $700,000일 때 적절한 비용이 됩니다.
저희가 아니라 독립 수탁기관이 보관합니다. 계좌는 고객 명의로 유지되고 수탁기관에서 직접 거래 명세서를 받습니다. 저희는 매매와 합의된 수수료 청구 권한은 있지만 자산을 제삼자에게 이전할 수는 없습니다.
무료로 30분 동안 진행하며 주로 고객의 이야기를 듣습니다. 상황에 맞으면 서면 수수료 견적을 보내 드립니다. 종합 계획보다 시간 단위 상담이 더 적절하다면 그렇게 말씀드립니다.
방문자가 처음 보는 문구는 “저희에게 비용을 지불하는 사람은 고객뿐입니다”이며, 그 위에 “2012년부터 수수료만 받는 자문”이라는 작은 라벨이 있습니다. 아래 문장이 이를 설명합니다. “노스필드는 수수료만 받는 신탁 의무 자문사입니다. 보험을 판매하거나 수수료를 받지 않으며 업무를 시작하기 전에 고객이 승인한 고정 비용만 청구합니다.” 이어서 바로 상담하려는 사람을 위한 “첫 상담 예약” 버튼과 먼저 살펴보려는 사람을 위한 “수수료 보기” 버튼을 둡니다. 제목 옆에 테두리를 두른 영상 패널을 배치한 프레임형 히어로이며 정지 사진 대신 반복 재생되는 스톡 영상을 씁니다.
히어로 바로 아래의 짧은 사실 4개가 “신뢰받는”, “경험이 풍부한” 같은 모호한 표현을 대신합니다. 수수료 기반 자문 14년, 판매 수수료 0건, CFP 자격 전문가 3명, 재무 계획 고객 가구 62곳입니다. 모두 고객이 확인하거나 약속 이행을 요구할 수 있는 정보입니다.
“가구별 맞춤 재무 계획” 섹션은 서비스 6개를 소개합니다. 종합 재무 계획($4,800), 지속 재무 계획 및 자산 관리(연 $7,200부터), 은퇴 소득 분석($2,400), 주식 보상 검토($1,950), 시간 단위 상담(시간당 $350), 연간 계획 업데이트($1,600)입니다. 가격은 $350~$7,200이므로 예산에 맞는지 바로 판단할 수 있습니다. “수수료는 고정이며 서면 견적을 제공합니다. 저희가 추천하는 상품에서 보수를 받지 않습니다”라는 한 줄로 조건을 알립니다. 각 서비스에도 “현금 흐름, 세금, 보험, 상속 계획을 검토해 서면 계획을 제공하고 후속 미팅 2회를 진행합니다”처럼 별도 설명이 붙습니다.
“앞으로도 의도적으로 작은 규모를 유지합니다”라는 제목 아래 소개 섹션은 다음과 같이 설명합니다. “노스필드는 수수료 중심 회사로 돌아가고 싶지 않았던 자문사들이 2012년에 설립했습니다. 미팅을 서두르지 않도록 고객 가구를 약 70곳으로 제한합니다.” 이어서 추상적인 가치관 대신 구체적인 약속 3가지를 나열합니다. 수수료만 받는 신탁 의무 자문사로 상품 판매 수수료를 받지 않습니다. 모든 계약 전에 서면으로 고정 수수료를 제시합니다. 담당 자문사가 질문에 답할 시간을 확보할 수 있도록 고객 가구 수를 제한합니다.
이름과 상황이 적힌 후기 3개가 있습니다(폴 S., 2024년 은퇴; 애니타 R., 주식 보상 자문 고객; 데일 W., 재무 계획 고객). “서비스가 훌륭했다”는 말에 그치지 않고 “RSU 베스팅 일정을 제 세율 구간에 맞춰 분석해 주어 제가 저지를 뻔한 5자리 금액의 실수를 막았습니다”처럼 구체적인 경험을 전합니다.
자주 묻는 질문은 4가지입니다. “수수료만 받는다는 것은 정확히 어떤 뜻인가요?”, “최소 자산이 필요한가요?”, “자산은 누가 보관하나요?”, “첫 상담에서는 무엇을 하나요?” 답변은 명확합니다. 첫 답변은 이렇습니다. “저희가 받는 모든 보수가 고객이 직접 지불하는 수수료에서 나온다는 뜻입니다. 추천하는 상품에서 판매 수수료, 소개료, 수익 배분을 받지 않습니다.”
페이지 마지막에는 “대화부터 시작하세요”라는 문구가 나옵니다. 문의 전에 기대할 사항도 알려 줍니다. “첫 상담은 무료이며 고객에게 실제로 필요한 도움의 수준을 명확히 안내해 드립니다.” 운영 시간(월~목 오전 8시~오후 5시, 금 오전 8시~12시(정오))과 서비스 지역(트윈시티 광역권, 주 전역 온라인 상담)도 명시합니다. 스크롤 중에도 전화번호가 헤더에 계속 표시됩니다.
색상은 세 가지입니다. 배경은 #f6f5f1, 글자는 #1c2333이며 강조색 #1e4b8f는 버튼과 라벨에만 씁니다. 제목은 세리프체이고 버튼 모서리는 8px 둥글게 처리했습니다. 메뉴 6개(서비스, 가격, 소개, 후기, 자주 묻는 질문, 문의)가 한 페이지에 있어 여러 페이지를 클릭하는 대신 스크롤하면 됩니다.
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