Asesores financieros
Tarifa solo desde 2012
Northfield es una firma fiduciaria que solo paga honorarios. No vendemos seguros, no cobramos comisiones y nuestra tarifa es una cantidad fija que usted aprueba antes de comenzar.
14 años
Revisión de flujo de caja, impuestos, seguros y patrimonio con un plan escrito y dos reuniones de seguimiento.
Precio: Desde $7,200/año
Tarifa fija anual que cubre la gestión de cartera, la coordinación fiscal y las revisiones trimestrales.
Secuenciación de retiros, calendario del Seguro Social y proyección de ingresos año por año.
Planificación de RSU, ISO y ESPP con las consecuencias fiscales modeladas en varias rutas de ejercicio.
Precio: $350/hora
Para una sola pregunta, una segunda opinión o una decisión que no necesita un plan completo.
Para clientes de planes anteriores que desean tener las proyecciones actualizadas sin una gestión continua.
Paul S., jubilado en 2024
El primer asesor con el que me reuní dedicó cuarenta minutos a una anualidad. Northfield dedicó cuarenta minutos a mis gastos y me dijo que podía jubilarme dos años antes de lo que pensaba.
Compararon mi adquisición de RSU con mi categoría impositiva y me ahorraron un error de cinco cifras que estaba a punto de cometer.
Anita R., cliente de compensación de acciones
Dale W., cliente de planificación
Les pregunté cuánto ganan si sigo sus consejos. La respuesta fue nada extra y me mostraron la lista de tarifas para demostrarlo.
Significa que toda nuestra compensación proviene de las tarifas que usted nos paga directamente. No recibimos comisiones, pagos por referencias ni reparto de ingresos de ningún producto que recomendamos. Puede verificar el estado de una empresa en las listas públicas de la SEC y NAPFA.
No existe un mínimo de activos para un plan integral o trabajo por horas. La gestión continua comienza con una tarifa anual $7,200, que para la mayoría de los hogares llega a ser razonable en torno a $700,000 en activos invertibles.
Un custodio independiente, no nosotros. Sus cuentas permanecen a su nombre y recibe extractos directamente del custodio. Tenemos autoridad para negociar y facturar nuestra tarifa acordada, y no tenemos capacidad para transferir dinero a ningún tercero.
Treinta minutos, sin cargo, principalmente nosotros escuchando. Si su situación es adecuada, le enviamos una cotización de honorarios por escrito. Si una conversación cada hora le resultaría más útil que un plan completo, lo decimos en su lugar.
Lo primero que lee un visitante es "Usted y nadie más nos paga", con "Tarifa solo desde 2012" encima como una pequeña etiqueta. La línea debajo explica: "Northfield es una firma fiduciaria que solo paga. No vendemos seguros, no cobramos comisiones y nuestra tarifa es una cantidad fija que usted aprueba antes de comenzar". Siguen dos botones, "Reservar llamada de presentación" para las personas que están listas para actuar y "Ver nuestras tarifas" para las personas que desean echar un vistazo primero. El diseño es un héroe enmarcado, con el titular al lado de un panel de video encuadrado, utilizando imágenes de archivo en bucle en lugar de una foto estática.
Directamente debajo del héroe, una tira de 4 datos breves hace el trabajo que la mayoría de los sitios de asesores financieros dejan a palabras vagas como "confiable" o "experimentado": 14 años (práctica solo con pago), 0 (se aceptan comisiones), 3 (profesionales de CFP) y 62 (planificación de hogares). Cada uno es algo que un cliente puede verificar o exigir a la empresa.
La sección "Planificación basada en un hogar a la vez" enumera 6 de nuestros servicios: plan financiero integral ($4,800), planificación y gestión continua (desde $7,200/año), análisis de ingresos de jubilación ($2,400), revisión de compensación de capital ($1,950), consulta por hora ($350/hora) y actualización del plan anual ($1,600). Los precios van desde $350 a $7,200, por lo que un visitante puede saber en segundos si se ajusta a su presupuesto. Una nota de una línea establece los términos: "Las tarifas son fijas y se cotizan por escrito. Nada de lo que recomendamos nos paga nada". Cada elemento tiene una frase propia, por ejemplo, "Revisión del flujo de caja, impuestos, seguros y patrimonio con un plan escrito y dos reuniones de seguimiento".
Bajo el título "Pequeño a propósito y manteniéndose así", la sección Acerca de dice: "Northfield fue fundada en 2012 por asesores que dejaron firmas basadas en comisiones y no querían regresar. Limitamos la práctica a aproximadamente setenta hogares para que las reuniones no se compriman". Luego enumera 3 puntos concretos en lugar de un párrafo de valores: tarifa solo fiduciaria, sin comisiones ni ventas de productos, tarifas fijas cotizadas por escrito antes de cualquier compromiso y límite doméstico para que su asesor tenga tiempo para sus preguntas.
Hay 3 reseñas, cada una firmada con un nombre y un contexto (Paul S., jubilado en 2024; Anita R., cliente de compensación de acciones; Dale W., cliente de planificación). Ninguno de ellos dice "gran servicio". Mencionan un momento específico, como "Asignaron mi adquisición de RSU en función de mi categoría impositiva y me ahorraron un error de cinco cifras que estaba a punto de cometer".
Las preguntas frecuentes cubren 4 preguntas: "¿Qué significa realmente solo tarifa?", "¿Necesito una cantidad mínima de dinero?", "¿Quién retiene mi dinero?" y "¿Qué pasa en la llamada de presentación?". Las respuestas son directas. El primero dice: "Significa que toda nuestra compensación proviene de las tarifas que usted nos paga directamente. No recibimos comisiones, pagos por referencias ni reparto de ingresos de ningún producto que recomendamos".
La página se cierra en "Comenzar con una conversación". Establece expectativas antes de que alguien se ponga en contacto: "La llamada de presentación no cuesta nada y finaliza con una recomendación clara sobre el nivel de ayuda que realmente necesita". Los horarios están escritos (de lunes a jueves, de 8 a. m. a 5 p. m., viernes, de 8 a. m. a 12 p. m.), al igual que el área cubierta (metro de Twin Cities, reuniones virtuales en todo el estado). El número de teléfono también se encuentra en el encabezado de cada posición de desplazamiento, por lo que nadie tiene que buscarlo.
La paleta consta de tres colores: un fondo #f6f5f1, texto #1c2333 y un acento (#1e4b8f) que se usa solo para botones y etiquetas. Los títulos tienen una cara serif y los botones tienen esquinas redondeadas de 8px. El menú tiene 6 elementos (Servicios, Precios, Acerca de, Reseñas, Preguntas frecuentes y Contacto), todos en una sola página, por lo que se desplaza en lugar de hacer que las personas hagan clic.
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