Cara Penasihat Keuangan Mendapat Lebih Banyak Klien dari Google dan ChatGPT

Cara penasihat dan perencana keuangan memenangkan klien dari pencarian: transparansi biaya, halaman ceruk, aturan pemasaran yang diatur regulator (SEC Marketing Rule, FINRA, FCA), direktori penasihat, dan schema FinancialService.

Orang jarang mencari penasihat keuangan secara iseng. Pasti ada sesuatu yang terjadi: warisan, keputusan dana pensiun, penjualan usaha, perceraian, orang tua yang butuh perawatan. Mereka mengetik situasi itu ke Google atau bertanya ke ChatGPT siapa yang bisa membantu, dan firma yang menggambarkan situasi mereka dengan kata-kata sederhana adalah yang ditelepon.

1. Tulis untuk peristiwa hidup, bukan produk

"Perencanaan penghasilan pensiun untuk guru", "apa yang dilakukan dengan dana besar setelah menjual praktik dokter gigi", "saran pengalihan dana pensiun": halaman seperti ini sesuai dengan cara calon klien berpikir. Halaman "manajemen kekayaan" yang umum bersaing dengan setiap bank di negara itu. Pilih dua atau tiga tipe klien yang sudah paling baik Anda layani dan beri masing-masing halaman yang menjelaskan pertanyaan umum mereka dan cara Anda bekerja dengan mereka.

2. Jelaskan dengan terang cara Anda dibayar

Fee-only, fee-based, komisi, persentase aset, retainer tetap: calon klien ingin tahu sebelum memesan janji. Sebutkan model Anda, batas minimum jika ada, dan berapa biaya pertemuan pertama (sering kali gratis). Penasihat yang menyembunyikan hal ini kehilangan para periset yang teliti, yang justru menjadi klien jangka panjang terbaik.

3. Tetap dalam aturan pemasaran

Di AS, registered investment adviser mengikuti SEC Marketing Rule, yang menetapkan syarat untuk testimoni, endorsement, peringkat pihak ketiga, dan angka kinerja. Perwakilan broker-dealer juga tunduk pada FINRA Rule 2210 tentang komunikasi.
Di Inggris, konten situs adalah promosi keuangan menurut aturan FCA dan harus adil, jelas, serta tidak menyesatkan, dengan peringatan risiko jika diperlukan.
Minta tim kepatuhan menyetujui halaman dan artikel baru. Konten edukatif biasanya lebih mudah lolos daripada apa pun yang menyiratkan imbal hasil.

4. Direktori yang mengirim pertanyaan nyata

Unbiased dan VouchedFor di Inggris; NAPFA, pencarian "Let's Make a Plan" dari CFP Board, XY Planning Network, dan Wealthtender di AS. Jaga setiap profil tetap lengkap dan konsisten dengan situs Anda, termasuk nama firma, alamat, dan kredensial yang sama.

5. Kredensial dan orangnya

Tampilkan gelar setiap penasihat (CFP, CFA, Chartered Financial Planner), nomor registrasi, dan tautan ke register publik (SEC IAPD, FINRA BrokerCheck, atau register FCA). Calon klien memeriksanya, dan tautan yang terlihat menandakan Anda memang mengharapkan mereka memeriksa.

6. Schema

Tandai firma sebagai FinancialService dengan alamat, telepon, dan jam buka, dan beri setiap penasihat entri Person dengan kualifikasinya.

Kesalahan penasihat di internet

Foto stok perahu layar dan pasangan di pantai, bukan tim yang sebenarnya.
Blog penuh komentar pasar yang usang dalam seminggu.
Tidak ada jawaban untuk "apakah Anda menerima klien yang dananya kurang dari satu juta untuk diinvestasikan?"

Halaman pertemuan pertama yang menurunkan beban

Banyak calon klien belum pernah membayar untuk nasihat dan takut disodori produk. Jelaskan persis apa yang terjadi di panggilan perkenalan: berapa lama, apa yang akan Anda tanyakan, apa yang perlu mereka bawa (laporan dana pensiun, slip gaji terbaru, daftar kasar tabungan), dan bahwa tidak ada kewajiban apa pun. Tambahkan catatan singkat tentang apa yang terjadi jika Anda bukan pilihan yang tepat, misalnya merujuk mereka ke tempat lain. Satu halaman itu sering berbuat lebih banyak untuk pertanyaan masuk daripada komentar pasar sebanyak apa pun, karena menjawab kekhawatiran yang membuat orang urung memesan.

Yang dibutuhkan asisten AI

Saat seseorang meminta asisten "penasihat fee-only di dekat Leeds yang membantu soal pensiun NHS", asisten hanya bisa menyebut Anda jika fakta-fakta itu ada di halaman Anda dalam kalimat biasa. Tuliskan layanan, biaya, dan lokasi dengan lengkap, jangan dikubur di PDF.

Firma penasihat di We.Inc bisa memakai SEO God Mode untuk mendapat satu pertanyaan perencanaan per minggu yang diambil dari halaman layanan mereka sendiri, disusun dari fakta mereka sendiri dan dikirim lewat email untuk keputusan Publish atau Skip, sehingga tim kepatuhan melihat setiap tulisan sebelum tayang.

Pertanyaan yang sering diajukan

Bolehkah penasihat keuangan memakai testimoni klien di situsnya?

Di AS, penasihat terdaftar boleh menurut SEC Marketing Rule jika memenuhi syarat pengungkapan dan pengawasannya. Di Inggris, berlaku aturan FCA tentang promosi yang adil, jelas, dan tidak menyesatkan. Tanyakan ke tim kepatuhan terlebih dahulu.

Direktori apa yang membantu penasihat keuangan ditemukan?

Unbiased dan VouchedFor di Inggris; NAPFA, pencarian CFP Board, XY Planning Network, dan Wealthtender di AS.

Jenis schema apa yang cocok untuk firma penasihat keuangan?

FinancialService untuk firma, ditambah entri Person untuk tiap penasihat yang mencantumkan gelar mereka.