Finansal Danışmanlar Google ve ChatGPT'den Nasıl Daha Fazla Müşteri Kazanır

Finansal danışmanlar ve planlamacılar aramadan nasıl müşteri kazanır: ücret şeffaflığı, niş sayfalar, düzenlenmiş pazarlama kuralları (SEC Marketing Rule, FINRA, FCA), danışman rehberleri ve FinancialService schema.

İnsanlar finansal danışmanı nadiren hevesle arar. Bir şey olmuştur: bir miras, bir emeklilik kararı, bir işletme satışı, bir boşanma, bakıma ihtiyaç duyan bir ebeveyn. Bu durumu Google'a yazarlar ya da ChatGPT'ye kimin yardımcı olabileceğini sorarlar; durumlarını sade sözcüklerle anlatan firmalar aranan firmalar olur.

1. Ürün için değil, hayat olayı için yazın

"Öğretmenler için emeklilik geliri planlaması", "bir diş kliniğini sattıktan sonra toplu parayla ne yapılır", "emeklilik fonu transferi danışmanlığı": bu tür sayfalar potansiyel müşterilerin düşünme biçimiyle eşleşir. Genel bir "varlık yönetimi" sayfası ülkedeki her bankayla yarışır. Zaten en iyi hizmet verdiğiniz iki üç müşteri tipini seçin ve her birine, tipik sorularını ve onlarla nasıl çalıştığınızı açıklayan bir sayfa verin.

2. Nasıl ücret aldığınız konusunda net olun

Yalnızca danışmanlık ücreti, ücret ağırlıklı, komisyon, varlık yüzdesi, sabit abonelik: potansiyel müşteriler randevu almadan önce bilmek ister. Modelinizi, varsa asgari tutarlarınızı ve ilk görüşmenin ne kadar tuttuğunu (çoğu zaman ücretsiz) belirtin. Bunu saklayan danışmanlar, en iyi uzun vadeli müşterileri oluşturan dikkatli araştırmacıları kaybeder.

3. Pazarlama kurallarının içinde kalın

ABD'de kayıtlı yatırım danışmanları, müşteri görüşleri, tavsiyeler, üçüncü taraf derecelendirmeleri ve performans rakamları için koşullar belirleyen SEC Marketing Rule'a uyar. Aracı kurum temsilcileri de iletişim konusunda FINRA Rule 2210'a tabidir.
Birleşik Krallık'ta web sitesi içeriği FCA kurallarına göre bir finansal tanıtımdır; adil, açık ve yanıltıcı olmamalı, gerektiğinde risk uyarıları içermelidir.
Yeni sayfaları ve yazıları uyum birimine onaylatın. Eğitici içerik, getiri ima eden her şeyden genellikle daha kolay onay alır.

4. Gerçek talep gönderen rehberler

Birleşik Krallık'ta Unbiased ve VouchedFor; ABD'de NAPFA, CFP Board'un "Let's Make a Plan" araması, XY Planning Network ve Wealthtender. Her profili eksiksiz ve sitenizle tutarlı tutun; firma adı, adres ve belgeler aynı olsun.

5. Belgeler ve kişiler

Her danışmanın unvanlarını (CFP, CFA, Chartered Financial Planner), kayıt numaralarını ve kamuya açık sicile (SEC IAPD, FINRA BrokerCheck veya FCA sicili) bağlantıyı gösterin. Potansiyel müşteriler kontrol eder ve görünür bir bağlantı, onların kontrol etmesini beklediğinizi gösterir.

6. Schema

Firmayı adres, telefon ve çalışma saatleriyle FinancialService olarak işaretleyin ve her danışmana nitelikleriyle bir Person kaydı verin.

Danışmanların internette yaptığı hatalar

Gerçek ekip yerine yelkenli ve sahildeki çift stok fotoğrafları.
Bir hafta içinde eskiyen piyasa yorumlarıyla dolu bir blog.
"Yatırım yapacak bir milyondan azı olan kişilerle çalışıyor musunuz?" sorusuna yanıt olmaması.

Çekinceyi azaltan bir ilk görüşme sayfası

Birçok potansiyel müşteri daha önce hiç danışmanlık için ödeme yapmamıştır ve kendisine bir ürün satılmasından korkar. Tanışma görüşmesinde tam olarak ne olduğunu anlatın: ne kadar sürdüğünü, neler soracağınızı, yanlarında ne getirmeleri gerektiğini (emeklilik hesap özetleri, son maaş bordroları, birikimlerin kaba bir listesi) ve hiçbir yükümlülük olmadığını. Doğru kişi olmadığınızda ne olacağına, örneğin onları başka birine yönlendirmenize dair kısa bir not ekleyin. Bu tek sayfa, insanların randevu almasını engelleyen endişeyi yanıtladığı için talepler açısından çoğu zaman her türlü piyasa yorumundan daha fazlasını yapar.

Yapay zeka asistanlarının ihtiyacı

Biri bir asistandan "Leeds yakınında NHS emeklilikleri konusunda yardım eden, yalnızca danışmanlık ücreti alan bir danışman" istediğinde, asistan ancak bu bilgiler sayfalarınızda sıradan cümlelerle yer alıyorsa sizin adınızı verebilir. Hizmetleri, ücretleri ve konumları PDF'lere gömmeden açıkça yazılı tutun.

We.Inc kullanan danışmanlık firmaları, SEO God Mode ile kendi hizmet sayfalarından çekilen haftalık bir planlama sorusu alabilir; soru kendi bilgilerinden taslak hâline getirilir ve Yayınla ya da Atla kararı için e-postayla gönderilir, böylece uyum birimi her içeriği yayına girmeden görür.

Sıkça sorulan sorular

Finansal danışmanlar web sitelerinde müşteri görüşlerini kullanabilir mi?

ABD'de kayıtlı danışmanlar, açıklama ve denetim koşullarını karşılarlarsa SEC Marketing Rule kapsamında kullanabilir. Birleşik Krallık'ta FCA'nın adil, açık ve yanıltıcı olmayan tanıtım kuralları geçerlidir. Önce uyum birimine danışın.

Hangi rehberler finansal danışmanların bulunmasına yardımcı olur?

Birleşik Krallık'ta Unbiased ve VouchedFor; ABD'de NAPFA, CFP Board araması, XY Planning Network ve Wealthtender.

Finansal danışmanlık firmasına hangi schema türü uyar?

Firma için FinancialService, ayrıca her danışman için unvanlarını listeleyen Person kayıtları.