Jak doradcy finansowi zdobywają więcej klientów z Google i ChatGPT

Jak doradcy i planiści finansowi zdobywają klientów z wyszukiwarki: przejrzystość opłat, strony dla nisz, regulacje marketingu (SEC Marketing Rule, FINRA, FCA), katalogi doradców i dane strukturalne FinancialService.

Ludzie rzadko szukają doradcy finansowego pod wpływem impulsu. Coś się wydarzyło: spadek, decyzja emerytalna, sprzedaż firmy, rozwód, rodzic wymagający opieki. Wpisują tę sytuację w Google albo pytają ChatGPT, kto może pomóc, a telefon dostają firmy, które opisują tę sytuację prostymi słowami.

1. Pisz o wydarzeniu życiowym, nie o produkcie

„Planowanie dochodu na emeryturze dla nauczycieli”, „co zrobić z jednorazową kwotą po sprzedaży gabinetu stomatologicznego”, „doradztwo przy transferze emerytury”: takie strony odpowiadają temu, jak myślą potencjalni klienci. Ogólna strona „zarządzanie majątkiem” konkuruje z każdym bankiem w kraju. Wybierz dwa lub trzy typy klientów, których już najlepiej obsługujesz, i daj każdemu stronę z ich typowymi pytaniami i opisem współpracy.

2. Jasno powiedz, jak zarabiasz

Tylko honorarium, honorarium plus prowizje, prowizja, procent od aktywów, stała opłata: potencjalni klienci chcą to wiedzieć przed umówieniem się. Podaj swój model, ewentualne minimalne kwoty i koszt pierwszego spotkania (często zero). Doradcy, którzy to ukrywają, tracą skrupulatnych klientów robiących research, a to oni są najlepszymi klientami na lata.

3. Trzymaj się zasad marketingu

W USA zarejestrowani doradcy inwestycyjni stosują SEC Marketing Rule, która określa warunki dla referencji, rekomendacji, ocen zewnętrznych i wyników. Przedstawiciele brokerów podlegają też FINRA Rule 2210 dotyczącej komunikacji.
W Wielkiej Brytanii treść strony jest promocją finansową w rozumieniu przepisów FCA i musi być rzetelna, jasna i niewprowadzająca w błąd, z ostrzeżeniami o ryzyku tam, gdzie to potrzebne.
Niech dział compliance zatwierdza nowe strony i wpisy. Treści edukacyjne zwykle przechodzą łatwiej niż cokolwiek, co sugeruje zyski.

4. Katalogi, które przysyłają prawdziwe zapytania

Unbiased i VouchedFor w Wielkiej Brytanii; NAPFA, wyszukiwarka „Let's Make a Plan” CFP Board, XY Planning Network i Wealthtender w USA. Utrzymuj każdy profil kompletny i spójny ze stroną, z tą samą nazwą firmy, adresem i kwalifikacjami.

5. Kwalifikacje i ludzie

Pokaż tytuły każdego doradcy (CFP, CFA, Chartered Financial Planner), numery rejestracyjne i link do publicznego rejestru (SEC IAPD, FINRA BrokerCheck lub rejestr FCA). Potencjalni klienci to sprawdzają, a widoczny link sygnalizuje, że tego oczekujesz.

6. Dane strukturalne

Oznacz firmę jako FinancialService z adresem, telefonem i godzinami otwarcia, a każdemu doradcy daj wpis Person z kwalifikacjami.

Błędy doradców w sieci

Zdjęcia stockowe żaglówek i par na plaży zamiast prawdziwego zespołu.
Blog pełen komentarzy rynkowych, które dezaktualizują się w tydzień.
Brak odpowiedzi na pytanie „czy pracujecie z osobami, które mają do zainwestowania mniej niż milion?”.

Strona o pierwszym spotkaniu, która obniża stawkę

Wielu potencjalnych klientów nigdy nie płaciło za poradę i boi się, że ktoś wciśnie im produkt. Opisz dokładnie, jak wygląda rozmowa wstępna: ile trwa, o co zapytasz, co przynieść (wyciągi emerytalne, ostatnie odcinki wypłat, przybliżoną listę oszczędności) i że nie ma żadnych zobowiązań. Dodaj krótką notkę o tym, co się dzieje, jeśli nie jesteś właściwą osobą, na przykład że polecisz kogoś innego. Ta jedna strona często daje więcej zapytań niż dowolna ilość komentarzy rynkowych, bo odpowiada na obawę, która powstrzymuje ludzi przed umówieniem się.

Czego potrzebują asystenci AI

Gdy ktoś prosi asystenta o „doradcę fee-only w okolicy Leeds, który pomaga z emeryturami NHS”, asystent może wymienić Ciebie tylko wtedy, gdy te fakty są na Twoich stronach w zwykłych zdaniach. Usługi, opłaty i lokalizacje opisuj wprost, a nie w plikach PDF.

Firmy doradcze na We.Inc mogą użyć SEO God Mode, by co tydzień dostawać pytanie dotyczące planowania wybrane z ich własnych stron usług, opracowane na podstawie ich faktów i wysłane e-mailem do decyzji Publikuj lub Pomiń, dzięki czemu compliance widzi każdy tekst przed publikacją.

Najczęściej zadawane pytania

Czy doradcy finansowi mogą umieszczać na stronie opinie klientów?

W USA zarejestrowani doradcy mogą to robić zgodnie z SEC Marketing Rule, jeśli spełnią jej warunki dotyczące ujawnień i nadzoru. W Wielkiej Brytanii obowiązują zasady FCA, by promocje były rzetelne, jasne i niewprowadzające w błąd. Najpierw skonsultuj to z compliance.

Które katalogi pomagają doradcom finansowym być znalezionymi?

Unbiased i VouchedFor w Wielkiej Brytanii; NAPFA, wyszukiwarka CFP Board, XY Planning Network i Wealthtender w USA.

Jaki typ danych strukturalnych pasuje do firmy doradztwa finansowego?

FinancialService dla firmy oraz wpisy Person dla poszczególnych doradców z ich tytułami zawodowymi.