Cómo los asesores financieros consiguen más clientes desde Google y ChatGPT

Cómo los asesores y planificadores financieros captan clientes desde las búsquedas: transparencia en honorarios, páginas por nicho, normas de publicidad regulada (SEC Marketing Rule, FINRA, FCA), directorios de asesores y schema FinancialService.

Casi nadie busca un asesor financiero por capricho. Algo ha pasado: una herencia, una decisión sobre la pensión, la venta de un negocio, un divorcio, un padre que necesita cuidados. La persona escribe esa situación en Google o pregunta a ChatGPT quién puede ayudarle, y las firmas que describen su situación con palabras sencillas son las que reciben la llamada.

1. Escribe para el momento vital, no para el producto

"Planificación de ingresos para la jubilación de docentes", "qué hacer con el dinero tras vender una clínica dental", "asesoramiento para traspasar un plan de pensiones": páginas así encajan con cómo piensan los clientes potenciales. Una página genérica de "gestión patrimonial" compite con todos los bancos del país. Elige los dos o tres tipos de cliente que ya atiendes mejor y dale a cada uno una página que explique sus preguntas habituales y cómo trabajas con ellos.

2. Deja claro cómo cobras

Solo honorarios, honorarios más comisiones, comisión, porcentaje del patrimonio, cuota fija: los clientes potenciales quieren saberlo antes de reservar. Indica tu modelo, tus mínimos si los tienes y cuánto cuesta una primera reunión (a menudo, nada). Los asesores que lo ocultan pierden a los que investigan con cuidado, que son los mejores clientes a largo plazo.

3. Respeta las normas de publicidad

En Estados Unidos, los asesores de inversión registrados siguen la SEC Marketing Rule, que pone condiciones a los testimonios, las recomendaciones, las valoraciones de terceros y las cifras de rentabilidad. Los representantes de intermediarios también responden ante la FINRA Rule 2210 sobre comunicaciones.
En el Reino Unido, el contenido web es una promoción financiera según las normas de la FCA y debe ser justo, claro y no engañoso, con advertencias de riesgo cuando haga falta.
Haz que cumplimiento normativo apruebe las páginas y entradas nuevas. El contenido educativo suele pasar con más facilidad que cualquier cosa que insinúe rentabilidades.

4. Directorios que envían consultas reales

Unbiased y VouchedFor en el Reino Unido; NAPFA, el buscador "Let's Make a Plan" del CFP Board, XY Planning Network y Wealthtender en Estados Unidos. Mantén cada perfil completo y coherente con tu web, con el mismo nombre de la firma, dirección y credenciales.

5. Credenciales y personas

Muestra las acreditaciones de cada asesor (CFP, CFA, Chartered Financial Planner), sus números de registro y un enlace al registro público (SEC IAPD, FINRA BrokerCheck o el registro de la FCA). Los clientes potenciales lo comprueban, y un enlace visible indica que esperas que lo hagan.

6. Schema

Marca la firma como FinancialService con dirección, teléfono y horario, y da a cada asesor una entrada Person con sus titulaciones.

Errores que cometen los asesores en internet

Fotos de banco de imágenes con veleros y parejas en la playa en lugar del equipo real.
Un blog lleno de comentarios de mercado que caducan en una semana.
Ninguna respuesta a "¿trabajáis con personas que tienen menos de un millón para invertir?"

Una página de primera reunión que quite presión

Muchos clientes potenciales nunca han pagado por asesoramiento y temen que les vendan un producto. Describe exactamente qué ocurre en una llamada de presentación: cuánto dura, qué vas a preguntar, qué deben traer (extractos de pensiones, nóminas recientes, una lista aproximada de ahorros) y que no hay ningún compromiso. Añade una nota breve sobre qué pasa si no eres la persona adecuada, por ejemplo que les recomendarás a otro profesional. Esa sola página suele hacer más por las consultas que cualquier cantidad de comentario de mercado, porque responde a la preocupación que impide reservar.

Lo que necesitan los asistentes de IA

Cuando alguien pide a un asistente "un asesor que cobre solo honorarios cerca de Leeds y que ayude con las pensiones del NHS", solo puede nombrarte si esos datos están en tus páginas en frases normales. Mantén los servicios, los honorarios y las ubicaciones escritos, no enterrados en PDF.

Las firmas de asesoramiento en We.Inc pueden usar SEO God Mode para recibir cada semana una pregunta de planificación sacada de sus propias páginas de servicio, redactada con sus propios datos y enviada por correo para decidir Publicar u Omitir, de modo que cumplimiento normativo vea cada texto antes de que se publique.

Preguntas frecuentes

¿Pueden los asesores financieros usar testimonios de clientes en su web?

En Estados Unidos, los asesores registrados pueden hacerlo según la SEC Marketing Rule si cumplen sus condiciones de divulgación y supervisión. En el Reino Unido se aplican las normas de la FCA sobre promociones justas, claras y no engañosas. Consulta antes con cumplimiento normativo.

¿Qué directorios ayudan a que encuentren a los asesores financieros?

Unbiased y VouchedFor en el Reino Unido; NAPFA, el buscador del CFP Board, XY Planning Network y Wealthtender en Estados Unidos.

¿Qué tipo de schema encaja con una firma de asesoramiento financiero?

FinancialService para la firma, además de entradas Person para cada asesor con sus acreditaciones.