Cố vấn tài chính có thêm khách từ Google và ChatGPT như thế nào

Cách cố vấn và nhà hoạch định tài chính có thêm khách từ tìm kiếm: minh bạch về phí, trang theo nhóm khách hàng, quy định quảng bá (SEC Marketing Rule, FINRA, FCA), danh bạ cố vấn và schema FinancialService.

Hiếm ai tìm cố vấn tài chính chỉ vì hứng lên. Luôn có chuyện gì đó xảy ra: một khoản thừa kế, một quyết định về lương hưu, bán doanh nghiệp, ly hôn, cha mẹ cần người chăm sóc. Họ gõ đúng hoàn cảnh đó vào Google hoặc hỏi ChatGPT ai có thể giúp, và những công ty mô tả hoàn cảnh của họ bằng lời lẽ dễ hiểu chính là những nơi được gọi điện.

1. Viết cho sự kiện trong đời, không phải cho sản phẩm

"Hoạch định thu nhập hưu trí cho giáo viên", "làm gì với khoản tiền lớn sau khi bán phòng khám nha khoa", "tư vấn chuyển đổi lương hưu": những trang như vậy khớp với cách khách tiềm năng suy nghĩ. Một trang "quản lý tài sản" chung chung phải cạnh tranh với mọi ngân hàng trong nước. Hãy chọn hai hoặc ba nhóm khách bạn đang phục vụ tốt nhất và làm cho mỗi nhóm một trang giải thích những câu hỏi họ hay có và cách bạn làm việc với họ.

2. Nói rõ bạn được trả tiền thế nào

Chỉ thu phí, phí kết hợp, hoa hồng, phần trăm tài sản, phí cố định: khách muốn biết trước khi đặt lịch. Hãy nêu mô hình của bạn, mức tối thiểu nếu có, và buổi gặp đầu tiên tốn bao nhiêu (thường là miễn phí). Cố vấn nào giấu thông tin này sẽ mất những người tìm hiểu kỹ, vốn là những khách hàng lâu dài tốt nhất.

3. Tuân thủ quy định quảng bá

Ở Mỹ, cố vấn đầu tư đã đăng ký phải tuân theo SEC Marketing Rule, quy định điều kiện cho lời chứng thực, lời giới thiệu, đánh giá của bên thứ ba và số liệu hiệu suất. Đại diện của công ty môi giới còn chịu FINRA Rule 2210 về truyền thông.
Ở Anh, nội dung website được coi là quảng bá tài chính theo quy định của FCA và phải công bằng, rõ ràng, không gây hiểu lầm, kèm cảnh báo rủi ro khi cần.
Hãy để bộ phận tuân thủ duyệt các trang và bài viết mới. Nội dung giáo dục thường dễ được duyệt hơn bất cứ thứ gì ám chỉ lợi nhuận.

4. Danh bạ mang lại yêu cầu thật

Unbiased và VouchedFor ở Anh; NAPFA, công cụ tìm kiếm "Let's Make a Plan" của CFP Board, XY Planning Network và Wealthtender ở Mỹ. Giữ mỗi hồ sơ đầy đủ và nhất quán với website, gồm cùng tên công ty, địa chỉ và bằng cấp.

5. Bằng cấp và con người

Hiển thị chức danh của từng cố vấn (CFP, CFA, Chartered Financial Planner), số đăng ký và liên kết đến sổ đăng ký công khai (SEC IAPD, FINRA BrokerCheck hoặc sổ đăng ký FCA). Khách hàng sẽ kiểm tra, và một liên kết hiển thị rõ cho thấy bạn mong họ làm vậy.

6. Schema

Đánh dấu công ty là FinancialService với địa chỉ, số điện thoại và giờ mở cửa, và tạo cho mỗi cố vấn một mục Person kèm bằng cấp của họ.

Những sai lầm cố vấn hay mắc trên mạng

Ảnh mẫu thuyền buồm và cặp đôi trên bãi biển thay cho đội ngũ thật.
Một blog đầy bình luận thị trường lỗi thời chỉ sau một tuần.
Không trả lời câu "bạn có làm việc với người có dưới một triệu để đầu tư không?"

Trang buổi gặp đầu tiên giúp khách bớt e ngại

Nhiều khách tiềm năng chưa từng trả tiền cho tư vấn và sợ bị chào bán sản phẩm. Hãy mô tả chính xác điều gì diễn ra trong cuộc gọi giới thiệu: kéo dài bao lâu, bạn sẽ hỏi gì, họ nên mang theo gì (sao kê lương hưu, phiếu lương gần đây, danh sách tiết kiệm sơ bộ), và rằng không có ràng buộc gì. Thêm một ghi chú ngắn về việc nếu bạn không phù hợp thì sao, chẳng hạn giới thiệu họ sang nơi khác. Chỉ một trang đó thường mang lại nhiều yêu cầu hơn mọi bài bình luận thị trường, vì nó giải tỏa nỗi lo khiến người ta ngần ngại đặt lịch.

Những gì trợ lý AI cần

Khi ai đó hỏi trợ lý về "một cố vấn chỉ thu phí gần Leeds chuyên lương hưu NHS", trợ lý chỉ có thể nêu tên bạn nếu những thông tin đó nằm trên trang của bạn bằng câu chữ bình thường. Hãy viết rõ dịch vụ, phí và địa điểm, đừng chôn chúng trong file PDF.

Công ty tư vấn dùng We.Inc có thể dùng SEO God Mode để mỗi tuần nhận một câu hỏi hoạch định lấy từ chính các trang dịch vụ của mình, được soạn từ chính dữ kiện của họ và gửi qua email để chọn Đăng hoặc Bỏ qua, nhờ vậy bộ phận tuân thủ xem từng bài trước khi lên trang.

Câu hỏi thường gặp

Cố vấn tài chính có được dùng lời chứng thực của khách trên website không?

Ở Mỹ, cố vấn đã đăng ký được phép theo SEC Marketing Rule nếu đáp ứng các điều kiện về công bố và giám sát. Ở Anh, áp dụng quy định của FCA về quảng bá công bằng, rõ ràng, không gây hiểu lầm. Hãy hỏi bộ phận tuân thủ trước.

Danh bạ nào giúp cố vấn tài chính được tìm thấy?

Unbiased và VouchedFor ở Anh; NAPFA, công cụ tìm kiếm của CFP Board, XY Planning Network và Wealthtender ở Mỹ.

Loại schema nào phù hợp với công ty tư vấn tài chính?

FinancialService cho công ty, cùng các mục Person cho từng cố vấn, liệt kê chức danh của họ.